مزایا و معایب اهرم مالی

ابزارهای مالی در معاملات اهرمی پیچیده‌تر هستند. این پیچیدگی مستلزم زمانِ مدیریت بیشتر است و خطرات مختلفی را شامل می‌شود. در واقع اهرم هم سود و هم زیان را افزایش می‌دهد. اگر سرمایه‌گذار از اهرم برای سرمایه‌گذاری استفاده نماید و سرمایه‌گذاری علیه او حرکت کند، ضرر آنها بسیار بیشتر از زمانی است که از اهرم استفاده نکرده باشند.

معملات اهرم دار چیست ؟

روش های گوناگون و متفاوتی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود دارد، در صورتی که در بازار کریپتو کارنسی مشغول به فعالیت هستید، حتما عبارات معاملات مارجین، یا داد و ستد رمز ارز ها با اهرم و یا معاملات اهرمی و عبارت شورت کردن یا همان فروش متقاضی به گوشتان خورده است. همه ی این اصطلاحا بیانگر عبارت معاملات اهرم دار است. در ادامه به بررسی تمامی اطلاعات و توضیحات لازم در این راستا خواهیم پرداخت. در پاسخ به این که معاملات اهرم دار به چه معنا می باشد، باید گفت که: معامله گران در این نوع معامله می توانند از پلتفرم معاملاتی که دارند، قرض بگیرند. در معاملات مارجین یا همان معاملات اهرم دار، سرمایه گذاران می توانند با با قدرت و سرمایه ی بیشتری نسبت به دارایی واقعی خودشان، معامله کنند.

این روش از معامله ی ارزهای دیجیتال یکی از روش های متداول و مرسوم معاملاتی می باشد که به کاربران خود این امکان را می دهد تا با وام گرفتن از سایر معامله گران موجود در صرافی، سرمایه ی زیادی را برای خرید و تهیه ی یک رمز ارز در اختیار داشته باشند. حتی معامله گران می تواند از خود صرافی نیز اقدام به دریافت وام نمایند. در صورتی که در معاملات معمولی، معامله گران تنها می توانند از سرمایه ی موجود خود اقدام به خریداری رمز ارزهای ارائه شده نمایند. اما در معاملات مارجین، کاربران می توانند به راحتی سرمایه ی خود را چندین برابر کرده و سپس اقدام به معامله ی رمز ارز مورد نظر خود نماید. منظور از اهرم در این معاملات در واقع یک عدد و ضریبی است که کاربران سرمایه ی خود را در آن ضرب می کنند. به عنوان نمونه اگر معامله گر از اهرم 10 برابر برای انجام معامله های خود استفاده کند، می تواند ده برابر بیشتر از حالت معمولی از معامله سود بگیرد.

بررسی اجمالی معاملات اهرم دار

در نگاه اول، معاملات اهرم دار شاید جالب به نظر بیاید و ده برابر شدن سود در هر خرید موجب جلب توجه هر فردی شود. ولی در همین راستا ذکر این موضوع از قاعده مستثنی نمی باشد که معاملات اهرام دار نیز دارای برخی نقاط ضعفی هستند که به سادگی نمی توان از آن ها چشم مزایا و معایب اهرم مالی پوش کرد. به عنوان نمونه می توان به این مورد اشاره کرد که استفاده از ضریب های موجود در معاملات مارجین در رمز ارزها، منجر به افزایش حجم پوزیشن معاملاتی شده و سرمایه ی اولیه ی معامله گران را در معرض خطر زیادی قرار می دهد. در این راستا شاید برخی سوالات اساسی برای معامله گران ایجاد شود، آن ها این است که آیا در زمان انجام معاملات اهرم دار، امکان از دست دادن سرمایه وجود دارد یا نه؟ و سوال دیگر این است که در صورت استفاده از ضریب ده برای معاملات مارجین، امکان دارد در معادله 10 برابر ضرر اصلی به صرافی بدهکار شویم یا خیر؟

در پاسخ به این سوالات ایجاد شده باید گفت که، از نقاط مثبت این معاملات در مزایا و معایب اهرم مالی این است که ریسک ضرر کردن در معاملات اهرم دار بستگی به میزان ضریب و اهرم استفاده شده ندارد. یعنی در صورت استفاده از ضریب 10 برای انجام معاملات مارجین، ضرری که شما امکان دارد با آن رو به رو شوید دیگر ده برابر نمی شود. استفاده از این نوع معاملات اکثر در بازارهای کم سرعتی که دارای نوسانات کمی نیز می باشد بسیار رواج دارد. ولی امروزه انجام معاملات اهرم دار، در بازار های سریع و با نوسانات زیاد نیز طرفداران زیادی برای خود پیدا کرده است.

بررسی مزایا معاملات اهرم دار ارزهای دیجیتالی در چیست

معاملات ماجین و یا اهرم دار از مزایای و معایب زیادی برخوردار هستند که در ادامه به بررسی تمامی آن ها خواهیم پرداخت. مزیت های استفاده از این معاملات دستیابی و کسب سودهای زیاد و چشم گیری می باشد که همواره همین موضوع موجب جذب طرفداران زیادی به این معاملات شده است. این نوع از معاملات موجب کم شدن میزان سرمایه ای که باید به دست صرافی نگهداری گردد، می شود. و همین امر موجب کم شدن و به حداقل رسیدن هک های این معاملات می شود. معاملات مارجین ارزهای دیجیتال، معامله گران را در موقعیت های بسیار سود آورتر از معاملات معمولی قرار می دهد. به عنوان نمونه در موقعیتی که اهرم 100 برابر فعال و قابل استفاده باشد، موجب می شود تا صد برابر از موقعیت های معمولی و معاملات معمولی ، سود به دست سرمایه گذار برسد.

این نوع از معاملات اهرم دار برای کاربران مجرب و معامله گران فعال و دارای استراتژی بسیار مفید خواهد بود. چرا که معامله گران با استفاده از این معاملات مارجین به اندازه ای قدرتمند می شوند که می توانند از بازارهای نزولی نیز، کسب سود نمایند.فردی که قدرت پیش بینی کاهش قیمت زیاد یک دارایی را داشته باشد به راحتی می تواند قسمتی از پرتفوی خود را به یک پوزیشن دیگری مختص کرده و با استفاده از سودی که دریافت می کنند، ضرر کاهش قیمت زیاد را جبران نماید. برای کاربران فعال در حوزه ی رمز ارز و بازار های کریپتو کارنسی استفاده از این معاملات بسیار توصیه می شود، مخصوصا اگر به خوبی بتوانند از روند حرکتی قیمت های بازار بر آیند و یا قیمت ها را پیش بینی کنند، معاملات مارجین بهتری نوع داد و ستد برای آن ها خواهد بود. استفاده از محصولات اهرمی موجب اتصال کوتاه به بازار می شود و سرمایه گذار را قادر می سازد تا از بازارهایی که در حال سقوط هستند و یا در حال افزایش بهره وری اند برای گمانه سازی استفاده کنند.

بررسی معایب معاملات اهرم دار به چه صورت است

معاملات مارجین مزایا و معایب اهرم مالی یا همان معاملات اهرم دار سود ها و ضررهای زیادی را می توانند کسب کنند. از آن جا که معامله گر یک فرد مبتدی باشد و دارایی اولیه آن در مقایسه با سایر تریدها کمتر باشد، خیلی راحت می توان میزان سرمایه و دارایی خود را در معرض خطر قرار داده و از دست دهد. برای همین خاطر بایستی برای تریدی که انجام می دهد از لحاظ ارزش و پتانسیل نزولی تمامی موارد را به صورت کامل در نظر بگیرند تا موجب مدیریت ریسک معامله های خود شود. در زمان ترید کردن با استفاده از معاملات اهرم دار، معامله گر از منافع مالکیت حقیقی صرف نظر می کند. و بدون امتیاز سهام دار می شود. به عنوان نمونه استفاده از محصولات اهرمی می تواند تاثیر زیادی را بر روی پرداخت سود سهام داشته باشد و به جای کسب سود، با در نظر گرفتن کوتاه و یا طولانی بودن پوزیشن شما، مبلغ از حساب دارایی شما کم و یا زیاد شود.

از دیگر نقاط منفی و ایرادات این معاملات در تماس های مارجین است، به این صورت که اگر موضوع معامله گر علیه آن حرکت کند، ارائه دهنده ی آن امکان دارد از معامله گر درخواست برگرداندن ترید خود و وجوه اضافی را داشته باشد. به این کار، تماس مارجین می گوید. بایستی معامله گر در این حالت برای کم کردن میزان وجوه کلی، اقدام به اضافه نمودن سرمایه و یا پوزیشن های خروج نماید. از دیگر معایب اصلی این معاملات، هزینه های بودجه است. در زمان استفاده از اهرم، به صورت تاثیر گذار، برای معامله گر وام تعلق می گیرد تا با استفاده از آن، پوزیشن را با هزینه های سپرده و وام باز کند. البته در مواردی که معامله گر قصد باز کردن پوزیشن را یک شبه دارد، برای پرداخت هزینه های این کار، کارمزدی از آن گرفته می شود

در بازارهایی می توان از لوریج یا ضریب اهرم استفاده کرد که به شرح زیر هستند:

• شاخص ها: منظور از شاخص همان نمایش عددی است که از عملکرد گروهی دارایی ها از یک صرافی و یا ناحیه و یا مناطق گرفته می شود.
• فارکس: منظور از فارکس، داد و ستد رمز ارزها با هدف دریافت سود است. این بازار مالی یکی دیگر از پر ترید ترین بازارهای مالی در کل دنیا است.
• ارزهای رمزنگاری شده: با استفاده از این ضرایب، معامله گران می توانند ترید های خود را بر اساس رمز ارزهای پایه ی اصلی مانند اتریوم و بیت کوین انجام دهند بدون این که سرمایه ی زیادی را به هم گره بزنند.

بررسی ضریب اهرمی رمز ارز

یکی از مفاهیم اصلی در بازارهای مالی، ضریب اهرمی رمز ارز و یا لوریج می باشد. میزان تغییر قیمت جفت ارزها در بازارهای مالی حدود یک درصد است که این حدود از تغییر قیمت برای معامله گران جذابیت زیادی را به آن صورت نخواهد داشت. در راستای همین موضوع، مفهوم ضریب اهرمی یا همان لوریج ابداع شد که با استفاده از این تکنیک، معامله گران بتوانند سرمایه ی خود را ده تا هزار برابر از سرمایه ی فعلی خود نمایند. این استراتژی به همان صورت که بسیار جذاب به نظر می رسد، به همان اندازه نیز می تواند ریسک پذیر و خطرناک باشد. بنابراین سرمایه گذاران در حین استفاده از این معاملات بایستی صفر شدن موجودی سرمایه خود را نیز در نظر بگیرند. به این اصطلاح در واقع کال مارجین گفته می شود.

ضریب اهرمی یک نوع ابزار می باشد که به وسیله ی کارگزاران و یا همان بروکرها در اختیار معامله گران قرار داده می شود و تریدرها به راحتی می توان با استفاده از آن ها قدرت دریافت سودهای بیشتری را به دست بیاورند. به عنوان نمونه، تصور کنید که موجودی حساب یک تریدر یک دلار می باشد و معامله گر می خواهد با استفاده از معاملات اهرم دار، اهرم خود را بر روی عدد ده تا هزار تنظیم نمایند، در این صورت توان خرید و معامله ی آن ها ده تا هزار برابر موجودی حسابش می شود.

پلتفرم های گوناگونی برای انجام معاملات اهرم دار وجود دارد. با توجه به این که استفاده از این پلتفرم ها برای کاربران ایرانی با تحریم و محدودیت هایی روبرو است که برای بهره مند شدن از این پلتفرم، تریدرها بایستی با استفاده از بعضی راهکارها اقدام به تغییر آی پی کشور خود نمایند. بهترین پلتفرم ها برای انجام معاملات مارجین به شرح زیر هستند:

• سایت باینس
• سایت بیت مکس
• سایت وال کلاب
• سایت هوبی
• سایت کراکن

بررسی انواع معاملات اهرم دار

دو روش برای انجام این معاملات وجود مزایا و معایب اهرم مالی دارد که به شرح زیر است:

• معاملات اهرم دار حالت خرید استقراضی: در این روش از انجام معاملات مارجین، معاملات به صورت معمولی انجام می شود. به این صورت که خرید رمز ارز در زمان کاهش قیمت ان انجام می پذیرد و زمانی که قیمت رمز ارز خریداری شده بالا رفت می توان اقدام به فروش آن نمود. در این حالت معامله گران با استفاده از معاملات اهرم دار حالت خرید قرضی، فرض را بر این می گذارند که با بیشتر شدن قیمت ها می توانند کسب سود نمایند.
• معاملات اهرم دار حالت فروش استقراضی: در این روش از انجام معاملات مارجین، انجام معاملات دقیقا برعکس روش اول صورت می پذیرد. اگر بخواهیم واضح تر توضیح دهیم باید بگوییم که، معامله گر زمانی می تواند از خرید خود سود کسب کند که قیمت ها از زمان خریداری شده کاهش یابد. در این شرایط معامله گران ارزهای دیجیتالی که فعلا مالک آن ها نیستند را می توانند به فروش برسانند.

در همین راستا ذکر این موضوع از قاعده مستثنی نمی باشد که در بیشتر معاملات اهرم دار از محصولات مشتق شده استفاده می شود. به این صورت که، معامله گر ابزاری را که ترید می کند که ارزش خود را از دارایی های اصلی گرفته باشد نه این که خود آن دارایی را داشته باشید. از جمله محصولات اصلی ضریب اهرم با لوریج به صورت زیر هستند:

لوریج (Leverage) یا معاملات اهرم چیست؟ استراتژی کسب سود با سرمایه کم

بازارهای مالی مثل فارکس و ارزهای دیجیتال پر از استراتژی‌های مختلفی است که هر کدام از آنها برای شرایط ویژه‌ای مناسب هستند و کاربردهای خاص خود را دارند. شما به عنوان فردی که در این بازار فعالیت می‌کند، باید با انواع آنها آشنا باشید و کاربرد درستشان را بدانید. یکی از استراتژی‌هایی که در این بازار بسیار استفاده می‌شود، معاملات لوریج (Leverage) یا اهرم است که در ادامه قصد داریم توضیح دهیم چیست، برای چه استفاده می‌شود و چه معایب و مزایایی دارد.

لوریج (Leverage) چیست؟

لوریج یا اهرم یکی از استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس و سایر بازارهای مالی مثل رمزارز است. در واقع، معاملات اهرم نسبت موجودی مشتری به موجودی حساب است که برای باز کردن معامله استفاده می‌شود. به کمک لوریج شما می‌توانید با مقادیر بیشتری نسبت به موجودی خود در این بازار فعالیت کنید. اهرم، یک استراتژی سرمایه‌گذاری برای استفاده از پول قرض‌گرفته‌شده از بروکرها یا صرافی‌ها برای افزایش بازدهی بالقوۀ سرمایه‌گذاری است که باعث می‌شود بروکر نیز در معامله شریک شود. به جز این، معاملات لوریج می‌تواند به میزان بدهی که یک شرکت برای تأمین مالی دارایی‌های خود استفاده می‌کند نیز اشاره داشته باشد.

لوریج به حساب کسی واریز نمی‌شود و فقط بر میزان مارجین تأثیر می‌گذارد. مقدار اهرم می‌تواند در نسبت‌های مختلف از 1:1 تا 1:1000 متغیر باشد. سرمایه‌گذاران با استفاده از Leverage قدرت خرید خود را در بازار حتی تا چند برابر افزایش می‌‌دهند. شرکت‌ها هم از لوریج مالی برای تأمین دارایی‌های خود استفاده می‌کنند. بنابراین به نظر می‌رسد که همه می‌توانند از مزایای آن بهره‌مند شوند.

ویژگی‌های لوریج

لوریج استفاده از بدهی (سرمایه قرض گرفته شده) به منظور انجام سرمایه‌گذاری یا پروژه است. در نتیجه با استفاده از آن، بازدهی بالقوۀ یک پروژه تا چندین برابر افزایش می‌یابد. در واقع وقتی می‌گوییم یک شرکت، دارایی یا سرمایه‌گذاری با اهرم بالایی دارد، یعنی میزان بدهی یا وام آن بیشتر از دارایی است.

استراتژی لوریج هم توسط سرمایه‌گذاران و هم شرکت‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. سرمایه‌گذاران به کمک استراتژی اهرم می‌توانند تا چندین برابر سرمایه اصلی خود را از صرافی‌ها یا بروکرها قرض بگیرند و با آن سرمایه‌گذاری کنند و در نتیجه بازدهی پروژۀ خود را افزایش دهند. شرکت‌ها هم می‌توانند به کمک معاملات اهرم، به جای انتشار سهام برای افزایش سرمایه، از منابع مالی قرض‌گرفته‌شده برای سرمایه‌گذاری در عملیات تجاری استفاده کنند تا ارزش سهامداران را افزایش دهند.

فرق معاملات لوریج و مارجین

اگرچه لوریج و مارجین به هم مرتبط هستند و هر دو به قرض گرفتن اشاره دارند، با این حال این دو اصطلاح یکسان نیستند. لوریج یا اهرم به گرفتن بدهی اشاره دارد، در حالی که مارجین بدهی یا پول قرض گرفته شده‌ای است که یک شرکت برای سرمایه‌گذاری در سایر ابزارهای مالی استفاده می‌کند. یک حساب مارجین به شما این امکان را می‌دهد که از یک صرافی یا بروکر با نرخ بهرۀ ثابت وام بگیرید تا رمزارز، اوراق بهادار، اختیار معامله یا قراردادهای آتی را خریداری و بتوانید بازدهی قابل توجهی دریافت کنید. به علاوه شما برای ایجاد اهرم باید از مارجین استفاده کنید.

مزایای Leverage

اهرم کردن مزایای زیادی در بازار دارد که بعضی از مهم‌ترین آنها به شرح زیر است:

دسترسی قدرتمند به سرمایه

با انجام معاملات لوریج، قدرت هر پولی که به کار می‌گیرید را چندین برابر می‌کند. اگر لوریج به صورت موفقیت‌آمیز استفاده شود، منابع مالی اهرمی به مراتب بسیار بیشتر از شرایط بدون اهرم، به بازدهی منجر می‌شوند. در واقع به کمک اهرم شما می‌توانید با سرمایه‌ی‌های بسیار اندک و با کمک قرض، کسب سرمایه کنید.

ایدئال برای خرید

به دلیل هزینه‌های اضافی و خطرات ناشی از افزایش بدهی، سرمایه‌گذاری اهرمی برای دوره‌های کوتاهی که مشاغل شما دارای اهداف پیشرفتی خاصی هستند، مانند خرید ارز دیجیتال، بازخرید سهام یا سود سهام یکباره، بسیار مناسب است.

معایب لوریج

هر استراتژی حتی موفق، جنبه‌های منفی هم دارد. در مورد استراتژی لوریج یا اهرم، باید به معایب زیر اشاره کرد:

اهرم شکل پرخطری از معاملات است

وام، منبع مالی است که می‌تواند به رشد سریع‌تر یک کسب‌وکار کمک کند. تأمین مالی اهرمی حتی قوی‌تر است، اما سطح بدهیِ بالاتر از حد معمول، مشکلاتی به همراه دارد و می‌تواند یک کسب‌وکار را در وضعیت اهرم بیش از حد بالا قرار دهد که باعث افزایش ریسک می‌شود. در واقع این خطر وجود دارد که شرکت بیش از حد از لوریج استفاده کند که به نوبه خود باعث می‌شود هیچ نفعی از استفاده از اهرم نبرد.

معاملات لوریج پرهزینه‌ است!

محصولات مالی اهرمی، مانند وام‌های دارای اهرم و اوراق قرضه با بازدهی بالا، نرخ سود بالاتری را پرداخت می‌کنند و در نتیجه سرمایه‌گذاران را در معرض ریسک بیشتر قرار می‌دهند.

اهرم پیچیده است

ابزارهای مالی در معاملات اهرمی پیچیده‌تر هستند. این پیچیدگی مستلزم زمانِ مدیریت بیشتر است و خطرات مختلفی را شامل می‌شود. در واقع اهرم هم سود و هم زیان را افزایش می‌دهد. اگر سرمایه‌گذار از اهرم برای سرمایه‌گذاری استفاده نماید و سرمایه‌گذاری علیه او حرکت کند، ضرر آنها بسیار بیشتر از زمانی است که از اهرم استفاده نکرده باشند.

به دلیل این معایب (و به ویژه احتمال ضرر بیشتر) سرمایه‌گذاران نباید در ابتدای کار از معاملات لوریج استفاده کنند و تا زمانی که تجربه کافی برای این کار را کسب نکرده‌اند، بهتر است از آن دوری کنند. در دنیای تجارت، یک شرکت می‌تواند از اهرم برای ایجاد ثروت سهامداران استفاده کند، اما در صورت عدم موفقیت، هزینه‌ سود و ریسک اعتبارِ پیش‌فرض، سودِ سهامداران را از بین می‌برد.

مثالی از معاملات اهرم

شرکتی با سرمایه‌گذاری 5 میلیون دلاری از سوی سرمایه‌گذاران تأسیس شده است که در آن حقوق صاحبان سهام 5 میلیون دلار است؛ این پولی است که شرکت می‌تواند برای فعالیت از آن استفاده کند. اگر شرکت از وام 20 میلیون دلاری استفاده کند، اکنون 25 میلیون دلار برای سرمایه‌گذاری در عملیات تجاری و فرصت بیشتر برای افزایش ارزش سهامداران دارد. به عنوان مثال، یک خودروساز می‌تواند برای ساخت کارخانۀ جدید خود وام بگیرد. کارخانۀ جدید این خودروساز را قادر می‌سازد که تعداد خودروهای تولیدی و در نتیجه سود خود را افزایش دهد. با این کار هم می‌تواند وام خود را پرداخت کند و هم می‌تواند سرمایۀ خود را افزایش دهد.

سخن پایانی

معاملات لوریج یا اهرم یک استراتژی اثبات‌شده و مفید برای فعالیت در بازار با سرمایه کم و کسب درآمد در بازار ارز دیجیتال است اما به شرط آنکه به درستی استفاده شود و افراد تجربه کافی برای استفاده از آن را داشته باشند. در غیر این صورت به یک شمشیر دو لبه تبدیل می‌شود و می‌تواند به همان اندازه شرکت یا سرمایه‌گذاران و تریدرها را دچار ضرر و بدهی‌های سنگین کند.

لوریج یا اهرم در معاملات ارز دیجیتال چیست؟

به منظور کسب سود بیشتر با سرمایه اندک در ارز دیجیتال لازم است با معاملات لوریج یا اهرم و کاربرد آن در این بازار آشنا گردید.

یکی از اصطلاحات رایج در بازار ارزهای دیجیتال معاملات اهرمی و مارجین است. در واقع معامله گران حرفه ای از این ابزار برای دستیابی به اهداف خود در بازارهای مالی استفاده می کنند. بنابراین استفاده از اهرم برای خرید ارز دیجیتال در میان معامله گران حرفه ای بازار کریپتوکارنسی بسیار اهمیت یافته است. استفاده از این استراتژی ریسک معاملات را افزایش می دهد. بنابراین این خدمات تنها به سرمایه گذاران با ویژگی های خاص توسط صرافی ها ارائه می شود. اما می خواهیم بدانیم اهرم در معاملات ارز دیجیتال چیست؟ در این مطلب قصد داریم شما را با اهرم در معاملات ارز دیجیتال و مزایا و معایب استفاده از اهرم آشنا کنیم.

اهرم یا لوریج(Leverage) چیست؟

معامله با اهرم یا لوریج امکان انجام معامله با مقدار بیشتری سرمایه را به معامله گران می دهد. کافیست مبلغی را به عنوان سپرده اولیه پرداخت کرده و مبلغی را به عنوان قرض از صرافی دریافت نمایید. سپس با مقدار سرمایه بیشتر اقدام به معامله کنید. بالاتر بودن ضریب اهرم منجر به افزایش مقدار وام می شود. در واقع اهرم با قرار گرفتن در بازار بزرگتر امکان کسب پاداش های اضافه تر را در ازای پذیرفتن ریسک بیشتر برای سرمایه گذار فراهم می کند.

لوریج در ارز دیجیتال چه مزایا و معایب اهرم مالی کاربردی دارد؟

در بازار ارزهای دیجیتال لوریج در واقع یک ضریب یا نسبت است. تفاوت میزان دارایی ای که در اختیار دارید و مقدار دارایی قابل معامله در واقع با این نسبت نشان داده می شود. به طور نمونه با ورود به خرید اهرمی ارز دیجیتال به نسبت 100:1 و سرمایه گذاری 100 دلار در واقع 10000 دلار در اختیار دارید. یعنی سود و زیان به دست آمده از این معامله 100 برابر می گردد.

استفاده از لوریج یا همان اهرم ارز دیجیتال مزایا و معایبی را به همراه دارد. بنابراین لازم است قبل از استفاده از این ابزار معاملاتی به بررسی مزایا و معایب آن بپردازیم.

مزایای استفاده از اهرم در معاملات ارز دیجیتال

• سودهای هنگفت
  اصلی ترین مزیت معاملات اهرمی بالا رفتن میزان سود معامله گران است. در واقع با استفاده از اهرم شما مقدار پول ذخیره شده در حساب خود را در نسبت های موجود ضرب می کنید. از آنجا که وجهی را قرض گرفته و وارد معامله می کنید میزان سود به دست آمده شما افزایش خواهد یافت.
• بالا رفتن انعطاف پذیری
  از آنجا که در این روش امکان کسب سودهای زیاد با استفاده از مقدار کمی سرمایه شخصی در کنار دریافت وام فراهم می شود این نوع از معاملات انعطاف پذیری دارایی مالی کاربر را افزایش می دهند.
• افزایش قدرت خرید
  با استفاده از معاملات لوریج سرمایه گذار قادر است یک سبد خرید با مقیاس بزرگتر و متنوع تر ایجاد کند.
• گسترش حساب
  این روش معاملات منجر به افزایش سریع دارایی شما می شوند. در حالت عادی امکان افزایش و گسترش حساب توسط معامله گران معمولی به سختی اتفاق می افتد. این در حالی است که در صورت خرید ارز دیجیتال با اهرم حساب شما رشد می کند.

معایب استفاده از لوریج در ارز دیجیتال

• دارای ریسک بسیار بالا
  معاملات لوریج اگرچه منجر به افزایش سود و بازدهی سرمایه گذاری می شود اما ممکن است در طرف مقابل منجر به خسارت مالی شدید سرمایه گذار شود. بنابراین لازم است تا زمانی که تجربه کافی به دست آورید از اهرم های بالا مانند 100 استفاده نکنید.
• نامناسب برای افراد تازه وارد
  این روش معامله نیاز به دانش و مهارت زیادی دارد. بنابراین استفاده از این روش برای افراد تازه کار و افرادی که در معاملات اسپات موفق نبوده اند روش خوبی نیست.
• نامناسب برای معامله گران با تحمل ریسک پایین
  همانطور که می دانید بازار رمزارزها دارای نوسانات بسیار زیادی است و نمی توان آن را به راحتی پیش بینی کرد. خرید ارز دیجیتال با لوریج تنها مناسب افرادی است که تحمل معاملات با ریسک بالا را دارند.

بهترین صرافی های لوریج خارجی

در صورتی که قصد انجام معاملات لوریج را دارید لازم است صرافی هایی را انتخاب نمایید که امکان انجام چنین معاملاتی را برای کاربران خود فراهم می کنند.

• صرافی بایننس (Binance)
  بایننس به عنوان بزرگ ترین پلتفرم مبادلاتی ارزهای دیجیتال امکان انجام معاملات لوریج را فراهم می کند. اما برای استفاده از اهرم بایننس لازم است توسط این صرافی احراز هویت شوید. مهم ترین مسئله این است که بایننس کشور شما را پشتیبانی کند.
• صرافی بای بیت (ByBit)
  این صرافی نیز همانند بایننس به دلیل نقدینگی بالا در معاملات بهترین گزینه برای معاملات لوریج به شمار می رود.
• صرافیFTX
  این صرافی نیز به عنوان یک پلتفرم پیشرفته ارز دیجیتال امکان انجام معاملات لوریج را برای کاربران خود فراهم می کند.
• صرافی کوکوین
  کوکوین یکی از انواع این صرافی هاست. کاربران ایرانی قادر هستند برای ورود به سایت صرافی کوکوین از روش های تغییر آی پی استفاده نموده و سپس اقدام به انجام معاملات اهرم دار در این صرافی کنند.

از دیگر صرافی های مناسب برای ترید با اهرم می توان کوینکس را نام برد.

نکته مهم: احتمال بلوکه شدن دارایی های کاربران ایرانی در چنین صرافی هایی وجود دارد. دلیل آن این است که در حالت عادی ایرانی ها از نظر قانونی حق استفاده از صرافی های خارجی را ندارند.

لازم است بدانید انجام معاملات لوریج در حال حاضر در صرافی های ایرانی وجود ندارد. اما به احتمال زیاد در آینده ای نه چندان دور امکان انجام این معاملات در این صرافی ها برای کاربران فراهم می شود.

سوالات متداول

• اهرم یا لوریج چیست؟
  معاملات با اهرم یا لوریج امکان سرمایه گذاری با کسب سود بیشتر را از طریق قرض گرفتن سرمایه از صرافی ها فراهم می کند.
• کدام صرافی ها امکان انجام معاملات لوریج را فراهم می کنند؟
  به دلیل اینکه هیچ کدام از صرافی های ایرانی در حال حاضر از معاملات لوریج پشتیبانی نمی کنند، لازم است در یکی از صرافی های خارجی نظیر کوینکس یا کوکوین ثبت نام کنید.
• چگونه می توان با مبلغ کم در معاملات ارز دیجیتال سرمایه گذاری کرد؟
  خرید ارز دیجیتال با اهرم یا لوریج امکان انجام معامله با سرمایه اندک را در بازار کریپتوکارنسی فراهم می کند.

جمع بندی

معامله گران قادر هستند با استفاده از معاملات لوریج با پرداخت سرمایه اولیه به صرافی، مبلغی وام از صرافی دریافت کرده و در نتیجه با قرض گرفتن سرمایه بیشتر وارد معامله شوند. این ویژگی امکان کسب سودهای بیشتر با سرمایه اندک را برای معامله گران فراهم می کند. در نتیجه با این کار سرمایه معامله گران افزایش یافته و سود بیشتری به دست خواهند آورد. اما در طرف مقابل نیز میزان ریسک ضرر و زیان معاملات کاربران افزایش می یابد. بنابراین استفاده از این ابزار در معاملات می تواند سودبخش و یا مضر باشد.

مارجین چیست؟ بررسی مزایا و معایب معاملات Margin

معاملات مارجین یا Margin به زبان ساده به معنای قرض گرفتن پول از شرکت کارگزاری یا صرافی خود و استفاده از آن پول برای خرید سهام یا ارز است. در این مقاله قصد داریم شما را با مفهوم مارجین و مزایا و معایب آن بیشتر آشنا کنیم، در ادامه همراه داتیس نتورک باشید.

مارجین (Margin) چیست؟

معامله مارجین یا “buying on margin” به معنای قرض گرفتن پول از شرکت کارگزاری یا صرافی خود و استفاده از آن پول برای خرید سهام یا ارز دیجیتال است. به زبان ساده، در این نوع معاملات شما در حال گرفتن وام، خرید سهام با پول قرض شده، و بازپرداخت وام معمولا با بهره در تاریخ مشخص شده دیگری هستید.

در امور مالی، Margin وثیقه ای است که دارنده یک ابزار مالی باید نزد طرف مقابل سپرده گذاری کند تا بخشی یا تمام ریسک اعتباری که دارنده برای طرف مقابل ایجاد می کند را پوشش دهد.

به عبارت دیگر به پولی که تریدر به‌عنوان وثیقه نزد بروکر یا صرافی سپرده‌گذاری می‌کند، مارجین می‌گویند.

دلیل این نوع سپرده‌گذاری، جبران ریسکی است که معامله گر با ترید های خود برای کارگزاری یا صرافی (Exchange) به وجود می‌ آورد. مقدار مارجینی که هر بروکر تعیین می‌کند، حداکثر میزان اهرمی (Leverage) را مشخص می‌کند که می‌توانید در حساب ترید خود از آن استفاده کنید؛ درنتیجه گاهی معامله های اهرم‌ دار را معاملات مارجین‌ دار نیز می‌ گویند.

Margin به تریدرها اجازه می‌ دهد، پوزیشن‌ های اهرم‌دار (Leverage) باز کنند. با استفاده از لوریج می‌توانید با سرمایه اولیه مشخص، سرمایه بیشتری را وارد مارکت کنید.

هر صرافی یا بروکر قوانین خاص و متفاوتی برای این نوع معاملات دارد؛ به همین دلیل بهتر است قبل از انتخاب کارگزاری و شروع معاملات مارجین‌ دار، ابتدا از مقررات مارجین آن صرافی یا کارگزاری اطلاع کسب کنید.

معاملات مارجین مانند شمشیری دولبه است و همانطور که سود شما را بیشتر می کند، ضرر و زیان را نیز چند برابر می کند. بنابراین لازم است قبل از ورود به این نوع معاملات از تخصص کافی در بازار های مالی برخوردار باشید.

در معاملات Margin سرمایه توسط شخص ثالث فراهم می شود و معامله گر می بایست به شکلی روند بازار را حدس بزند تا با سودی که کسب می کند نیز وام گرفته شده را تسویه کند و هم کارمزد آن را پرداخت نماید. بنابراین تریدر می تواند با سرمایه کم هم برای سرمایه گذاری اقدام کرده و از این طریق درآمد بیشتری کسب کند.

مارجین تریدینگ چگونه انجام می‌شود؟

برای انجام یک Margin Trading، تریدر باید بخشی از دارایی خود را درگیر پوزیشن یا معامله کند که به این سرمایه اختصاص یافته اصطلاحا Margin می‌ گویند.

پس این اینکه معامله گر تصمیم گرفت که چه مقدار از سرمایه خود را می‌خواهد وارد یک مارجین تریدینگ کند، نوبت به تعیین اهرم (Leverage) می‌ شود.

Leverage ضریبی است که کاربر با استفاده از آن تعیین می‌کند که چند برابر مارجین خود قصد دریافت وام دارد. به عنوان مثال اگر یک کاربر 1000 دلار را برای یک معامله Margin اختصاص می‌دهد و قصد افزایش دارایی خود از طریق وام به 10.000 دلار را دارد، باید از اهرم 10 برابری استفاده کند.

Margin Trading می‌تواند به دو صورت Long و Short صورت پذیرد. معاملات Long همانند معاملات عادی است و معامله‌گر فرض را بر این گذاشته است که قیمت بالا می‌ رود و وارد این ترید شود. در صورتی که قیمت افزایش یابد، کاربر با استفاده از معامله Long سود می‌کند.

اما معاملات Short بر عکس است، یعنی کاربر در صورتی که پیش‌بینی کند که قیمت قرار است افت کند، می‌تواند اقدام به باز کردن یک معامله Short کند و در صورت افت قیمت سود کسب کند.

اما تریدرها باید به یک موضوع دقت کنند که در صورتی که در هر یک از معامله های Long و Short، اگر قیمت بر خلاف روند پیش‌بینی‌ شده حرکت کند، بروکر یا صرافی که وام را در اختیار تریدر قرار داده است این حق را دارد که با افزایش ضرر معامله و رسیدن به یک قیمت از پیش تعیین شده، کل معامله را در جهت بازپس‌گیری وام ببند و در این صورت مارجین کاربر صفر خواهد شد یا لیکوئید می شود.

معایب معاملات مارجین

• ضرر چند برابری در صورت نا آگاهی
• با بهره مندی از اهرم ها در این نوع معاملات، در صورتی که اطلاعات کافی نداشته باشید ضرر شما چندین برابر خواهد بود.
• در صورتی که معامله گر، نتواند سرمایه ی خود را مدیریت کرده و ریسک خود را تحت کنترل داشته باشد، پوزیشن هایش خیلی راحت لیکوید می شوند.

مزایای معاملات Margin

• امکان معامله در هر دو سمت بازار (Long/Short)
• چند برابر شدن سود در صورت موفقیت در معامله
• امکان توزیع سرمایه و باز کردن موقعیت های متعدد به صورت همزمان از دیگر مزیت های این معاملات مارجین هستند.
• استفاده از اهرم از دیگر مزایای معامله های مارجین می باشد که معامله گران می توانند پوزیشن های بزرگتری نسبت به سرمایه ی اصلی باز کنند.

امیدواریم مقاله آشنایی با مفهوم مارجین در بازار های مالی برای شما عزیزان مفید بوده باشد.

فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟

در سال‌های اخیر و در بین بازارهای مالی مختلف، معاملات فارکس به نوع پرطرفداری از سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌اند. این تجارت در ابتدا کمی پیچیده به نظر می‌رسد، ولی با آموزش کار در فارکس می‌توانید با پول بسیار کمی معامله خود را شروع کنید و سود مناسبی نیز به دست آورید.

در این مقاله ما توضیح می‌دهیم که تجارت فارکس (Forex) چیست، چگونه کار می‌کند و برخی از مزایا و معایبی که قبل از شروع باید در نظر بگیرید را بررسی می‌کنیم. در ادامه همراه وبلاگ فانوس باشید.

فارکس چیست؟

تجارت فارکس روشی برای سرمایه‌گذاری است که شامل معامله یک ارز با ارز دیگر می‌شود. هدف اصلی معاملات فارکس پیش‌بینی موفقیت آمیز این است که آیا ارزش یک ارز نسبت به دیگری افزایش یا کاهش می‌یابد. بنابراین، یک معامله‌گر ممکن است امروز یک ارز بخرد، با این فکر که ارزش آن فردا بالا می‌رود و در آن زمان قصد دارد آن را برای سود بفروشد. همچنین اگر معامله‌گر فکر کند ارزی کاهش می‌یابد، ممکن است تصمیم بگیرد که ارزی را بفروشد و بعدا وقتی ارزان‌تر شد، آن را دوباره بخرد. ارزش هر ارز به طور مکرر تغییر می‌کند و می‌تواند تحت تاثیر عوامل بسیاری قرار گیرد، این عوامل عبارتند از:

• نرخ بهره
• تورم
• عرضه و تقاضا
• رویدادهای سیاسی
• بلایای طبیعی

در معاملات فارکس، هر ارز کد مخصوص به خود را دارد که به شما کمک می‌کند آن را راحت تر شناسایی کنید.

فارکس چگونه کار می‌کند؟

روش‌های مختلفی برای معامله در فارکس وجود دارند، اما همه آن‌ها به یک شکل عمل می‌کنند؛ یعنی با خرید همزمان یک ارز و فروش ارز دیگر. بنابراین در معاملات فارکس، ارزها همیشه به صورت جفت معامله می‌شوند که به آنها «جفت ارز» می‌گویند. این به این دلیل است که هر زمان که یک ارز را خریداری می‌کنید، به طور همزمان ارز دیگر را می‌فروشید. هر جفت ارز از دو بخش تشکیل شده است:

• ارز پایه: اولین ارز ذکر شده در مظنه و همیشه برابر با 1 است
• ارز مظنه: دومین ارز ذکر شده در مظنه

به طور سنتی، بسیاری از معاملات فارکس از طریق یک کارگزار فارکس انجام می‌شود، اما با افزایش معاملات آنلاین، می‌توانید با استفاده از مشتقاتی مانند معاملات CFD (قرارداد ما به التفاوت) از تغییرات قیمت فارکس استفاده کنید.

CFD ها محصولات اهرمی هستند که به شما امکان می‌دهند برای کسری از ارزش کامل معامله، یک موقعیت باز کنید. برخلاف محصولات غیر اهرمی، شما مالکیت دارایی را به عهده نمی‌گیرید، بلکه در مورد اینکه فکر می‌کنید ارزش بازار افزایش یا کاهش می‌یابد، موضع می‌گیرید. اگرچه محصولات اهرمی می‌توانند سود شما را افزایش دهند، اما اگر بازار بر خلاف شما حرکت کنند، می‌توانند ضرر را نیز افزایش دهند.

معنی اهرم و مارجین در فارکس

اهرم وسیله‌ای است برای قرار گرفتن در معرض مقادیر زیادی ارز بدون نیاز به پرداخت ارزش کامل معامله خود از قبل. درعوض هنگام ثبت نام در فارکس، یک سپرده کوچک به نام مارجین ایجاد می‌شود. وقتی یک موقعیت اهرمی را می‌بندید، سود یا زیان شما بر اساس اندازه کامل معامله است. در حالی که این کار سود شما را افزایش می‌دهد، خطر زیان‌های افزایش‌یافته را نیز به همراه دارد. این ضررها شامل زیان‌هایی می‌شوند که می‌توانند از حاشیه سود شما بیشتر شوند. بنابراین، تجارت اهرمی، یادگیری نحوه مدیریت ریسک را بسیار مهم می‌کند.

البته در اینجا باید درمورد مارجین هم اطلاعاتی به شما بدهیم. مارجین بخش کلیدی معاملات اهرمی محسوب می‌شود. این یک اصطلاح برای توصیف سپرده اولیه‌ای است که برای باز کردن و حفظ موقعیت اهرمی می‌گذارید. هنگامی که در حال معامله در فارکس با مارجین هستید، به یاد داشته باشید که نیاز مارجین شما بسته به کارگزار شما و میزان حجم معامله شما تغییر می‌کند.

شما باید یک سپرده کوچک به نام مارجین بگذارید و کارگزار حساب شما را با پولی که برای انجام معامله نیاز دارید شارژ می‌کند. در صورت موفقیت‌آمیز بودن سرمایه‌گذاری، استفاده از اهرم می‌تواند به افزایش سود شما کمک کند. اما مهم است که به یاد داشته باشید که معاملات مقادیر بیشتر ارز نیز می‌تواند خطر از دست دادن پول شما را در صورت کاهش ارزش پول افزایش دهد.

اگر پول بیشتری از سپرده اولیه خود را از دست بدهید، شاید حساب شما منفی شود و کارگزار شما ممکن است از شما بخواهد که آن را بازپرداخت کنید. قبل از استفاده از اهرم، باید به طور کامل خطرات مربوط به آن و آنچه را که ممکن است در نهایت از دست بدهید، درک کنید. این به این دلیل است که در مقایسه با معاملات استاندارد، ریسک‌ها بزرگ‌تر می‌شوند و می‌توانید بیش از سپرده اولیه خود را از دست بدهید، که ممکن است پولی باشد که نمی‌توانید از عهده آن برآیید.

کارگزار آنلاین فارکس چیست؟

در گذشته، یک کارگزار فارکس از طرف شما ارزها را معامله می‌کرد. اما اکنون تعداد زیادی کارگزار فارکس آنلاین وجود دارند که پلتفرم‌های معاملاتی را برای خرید و فروش ارز به شما ارائه می‌دهند. هنگام انتخاب یک کارگزار آنلاین فارکس، مهم است که به مواردی مانند قیمت‌گذاری، کارمزد و کمیسیون توجه داشته باشید تا در نهایت سود بیشتری ببرید. برخی از کارگزاران قبل از شروع کار، حداقل مقدار سرمایه‌گذاری را درخواست می‌کنند، بنابراین مهم است که به آن نیز توجه کنید.

مزایا و معایب فارکس

چند مزایا و معایبی وجود دارند که باید قبل از شروع تجارت فارکس (Forex) حرفه‌ای آنها را در نظر بگیرید تا دچار اشتباهات سرمایه گذاری نشوید:

مزایا

بازار بین المللی بزرگ: تجارت فارکس یک بازار جهانی بزرگ است، یعنی فرصت‌های زیادی برای تجارت وجود دارند.

نقدینگی بالا: حجم زیادی از معاملات که هر روز اتفاق می‌افتند، خرید یا فروش سریع ارز را آسان‌تر می‌کنند، زیرا تقاضای زیادی وجود دارد.

هزینه کم: برای شروع معاملات مزایا و معایب اهرم مالی فارکس به پول زیادی نیاز ندارید و می‌توانید از اهرم برای افزایش فرصت سرمایه‌گذاری خود استفاده کنید.

زمان معامله: معاملات فارکس به مدت 24 ساعت از دوشنبه تا شنبه (به وقت تهران) انجام می‌شوند، برخلاف سایر بازارها که ساعات معاملاتی محدودی در طول هفته دارند.

معایب

نوسانات زیاد: ارزش ارزها دائما در نوسان است و می‌تواند بسیار غیرقابل پیش‌بینی باشد.

ریسک اهرمی: معامله مقادیر زیادی ارز با استفاده از اهرم می‌تواند خطر از دست دادن پول شما را در صورت کاهش ارزش یک ارز افزایش دهد.

ریسک نرخ ارز: تغییرات در نرخ مبادله یعنی زمانی که سود شما به ارزی که از آن سود می‌برید تبدیل شود، می‌تواند تحت تاثیر این نوسانات قرار گیرد.

محدودیت‌های فروش: برخی کشورها مزایا و معایب اهرم مالی محدودیت‌های مبادله‌ای برای مبادله ارز با قیمت معین در زمان‌های مختلف دارند.

نتیجه‌گیری

به طور کلی هر فرد سیستم سرمایه‌گذاری منحصر به‌فرد خود را دارد. نمی‌توانیم به شما بگوییم که آیا هر شکلی از سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا خیر. بسته به انتخاب شما برای سرمایه‌گذاری، سرمایه تان ممکن است در معرض خطر باشد و شاید کمتر از آنچه در ابتدا پرداخت شده، به دست آورید. از این‌رو پیشنهاد می‌کنیم که با مطالعه دقیق این موارد و در صورت نیاز با یک مشاور مالی مشورت نمایید و پس از بررسی‌های نهایی وارد بازار تجارت فارکس (Forex) در ایران شوید.

اگر هنوز اپلیکیشن خودتان را آپدیت نکرده اید از دو لینک زیر نسخه های جدید را از گوگل پلی و بازار دریافت کنید😊