دوره آنلاین آموزش سبدگردانی، برای اولین بار در ایران برگزار شده و یک روش کاملا علمی و خاص را برای چیدن یک سبد پر سود و کم ریسک به شما یاد خواهد داد.
پرتفوی یا سبد ارز دیجیتال چیست و چگونه بسازیم یا بخریم؟
بهترین سبد ارز دیجیتال را چگونه باید بسازیم؟ هر کسی را بهر کاری ساخته‌اند! بله؛ همه ما که ترید نیستیم و نخواهیم شد. بسیاری از ما ساخته شده‌ایم که سبد یا پرتفوی (پورتفولیو) از ارز دیجیتال درست کنیم و آن را برای چند سال نگه داریم. پورتفولیو ارز دیجیتال که هدف از آن نگهداری در بلند مدت است، میتواند مزایای زیادی داشته باشد. از بسیاری لحاظ از ترید مناسب‌تر است. اینکه پرتفوی ارز دیجیتال چیست و چگونه بسازیم یا بخریم از جمله موضوعاتی هستند که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت. پرسش‌های خود را می‌توانید در بخش نظرات با ما در میان بگذارید.
سبد ارز دیجیتال یا پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟
در طول دهه گذشته بیت کوین بهترین عملکرد را در میان تمام دارایی‌های جهان داشت. بیت کوین و بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال از نظر ارزش بازار در مقایسه با تمام سهام شرکت‌های موجود در بازار و همچنین طلا و سایر کالاها بیشترین بازده سرمایه‌گذاری (ROI) را داشتند.
اولین صرافی بیت کوین در سال ۲۰۱۱ فعالیتش را شروع کرد. اما بیت کوین تا سال ۲۰۱۷ چندان مورد توجه قرار نگرفت. در آن هنگام قیمت هر بیت کوین در ماه ژانویه حدود ۱۰۰۰ دلار بود و تا ماه دسامبر به ۲۰۰۰۰ دلار رسید. این یعنی رشدی ۲۰ برابری در کمتر از یک سال!
در حالی که تمام جهان از هجوم مردم برای خرید این طلای دیجیتال شگفت زده شده بود، بسیاری از دارندگان بیت کوین حتی یک ساتوشی (کوچک‌ترین واحد بیت کوین) از دارایی خود را نفروختند زیرا به آن به دید یک سرمایه‌گذاری بلندمدت یا به اصطلاح جامعه رمز ارزها «هولد کردن» به آن نگاه می‌کردند.
در این راهنما به چگونگی اجرای این روش سرمایه‌گذاری یعنی ساخت یک پورتفوی یا سبد بلند مدت از ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.
سرمایه‌گذاری بلند مدت همانگونه که از نامش پیداست به معنی داشتن دید بلند مدت به سرمایه‌گذاری است. ممکن است هر کس تعریف متفاوتی از عبارت «بلند مدت» داشته باشد. در بازار سهام این عبارت به معنای نگه داشتن یک دارایی برای چندین سال است.
اما با توجه به ماهیت پرنوسان و حرکات قیمتی شدید ارزهای دیجیتال، می‌توانیم این عدد را به چند ماه یا یک سال تقلیل کنیم. اگر به بازار سهام نگاه کنیم متوجه می‌شویم که سرمایه‌گذار افسانه‌ای، وارن بافت، به دلیل مزایای متعدد سرمایه‌گذاری بلند مدت طرفدار این روش است.
چرا پورتفولیو بلند مدت خوب است؟
در ادامه به مزایای یک سبد بلند مدت از ارز دیجیتال پرداخته شده است.
تاریخ تکرار می شود!
داده‌های آماری تاریخی یک اقتصاد در حال رشد نشان داده است که این روش سرمایه‌گذاری سودآوری خوبی دارد. از آنجا که اقتصاد در طول زمان در حال گسترش است، بازارها معمولاً در طولانی مدت روند صعودی را طی می‌کنند.
البته بازار رمز ارزها داستان متفاوتی دارد. با این حال هودلینگ (HODLing) و میانگین سازی هزینه به دلار (Dollar Cost Averaging) یه به زبان ساده همان خرید پله ای ثابت کرده است که حتی در بازار نوپای رمز ارزها هم بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری است.
کاهش کارمزدهای معاملات
اگر رویکرد معاملاتی فعالی در سرمایه گذاری دارید، احتمالاً کارمزدهای معاملات سود شما را کاهش دهد، به ویژه هنگامی‌که معاملات‌تان را با مارجین و لورج انجام می‌دهید.
با داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت، پس از خریداری کردن رمز ارزها تنها کاری که باید بکنید این است که صبر کنید. به جز هزینه‌های اولیه معامله دیگر لازم نیست در آینده هزینه‌ای پرداخت کنید.
شما نمی‌توانید زمان بازار را کنترل کنید
وارد شدن به بازار و خارج شدن از آن ممکن است به معنای از دست دادن روزهایی باشد که در آنها سودهای زیادی حاصل می‌شود. از دست دادن بهترین روز بیت‌کوین در سال ۲۰۱۹، که ۲۶ اکتبر بود – به معنای از دست دادن سود بالقوه‌ی ۴۲ درصدی بود.
با داشتن یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت لازم نیست نگران حاضر بودن در پوزیشن‌تان باشید. با در نظر داشتن این واقعیت، به شما توصیه میکنیم برای اجتناب از نوسانات شدید، پورتفولیوی خود را نه یک باره، بلکه به کمک روش میانگین سازی هزینه به دلار (DCA) به صورت پله‌ای خریداری کنید.
اول امنیت رمز ارزی
فعال نبودن در معامله به این معنی است که نیازی به نگه داشتن وجوه دیجیتال‌تان در صرافی‌ها ندارید، بلکه بهتر است آنها را با خیال راحت در یک کیف پول سخت‌افزاری نگه دارید. همانطور که می‌دانید صرافی‌ها اهداف جذابی برای هکرها هستند و تقریباً همه صرافی‌های پیشرو در نتیجه حملات هکرها متضرر شده‌اند.
چگونه بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال بسازیم؟
در ادامه به نکات مهم در خصوص خرید و ساختن یک سبد یا پرتفوی ارز دیجیتال بلند مدت پرداخته‌ایم. اکنون که با مزایای استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدت آشنا شدید، لازم است به این سوال فکر کنید که باید کدام رمز ارزها را به پرتفولیوی بلند مدت‌تان اضافه کنید یا این که پورتفولیوی خود را چگونه بسازید.
ابتدا بیایید با برخی از شاخص‌هایی آشنا شویم که می‌توانیم برای سنجیدن پتانسیل رمز ارزها در بلند مدت استفاده کنیم. در ادامه تنها با چند نمونه از این معیارها آشنا می‌شویم.
ارزش بازار ارز دیجیتال مورد نظر
ارزش بازار یا سهم بازار را می‌توان به عنوان نسبت کل ارزش بازار یک رمزارز نسبت به ارزش کل بازار تعریف کرد.
سهم زیاد از بازار به طور معمول نشانه تسلط بر بازار است. به عنوان مثال سهم بازار بیت‌کوین در حال حاضر در حدود ۴۰ درصد از کل ارزش بازار رمز ارزها است. ما می‌توانیم از این رقم به عنوان شاخصی برای تعیین موفقیت بلند مدت رمز ارزها، از جمله بیت کوین، در پورتفولیوی خود استفاده کنیم. به پروژه‌هایی توجه کنید که ارزش بازار آنها بیش از یک میلیارد دلار است.
پروژه‌هایی با ارزش بازار کم، مثلاً چند ده میلیون دلار، به راحتی تحت تاثیر قرار می‌گیرند. با این حال، آنها نیز می‌توانند پتانسیل رشد داشته باشند. برای بررسی یک ارز دیجیتال تحلیل فاندامنتال بسیار مهم است.
کاربرد ارز دیجیتال مورد نظر
هنگام گمانه‌زنی در مورد ماندگاری یک رمزارز تا چند سال آینده باید از خود بپرسیم که آیا این رمزارز مفید است و این پروژه کاربران زیادی دارد؟
دومین رمزارز بزرگ بر اساس ارزش بازار یعنی اتریوم، نمونه‌ای از این کاربرد است. ارزش کاربردی اتریوم ناشی از این قابلیت است که این رمز ارز به توسعه دهندگان اجازه می‌دهد تا اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) را بر بستر بلاکچین آن بسازند.
بایننس کوین (BNB) یک نمونه دیگر است. بایننس کوین به عنوان توکن کاربردی بزرگ‌ترین صرافی از نظر حجم معادله، یعنی بایننس، مورد استفاده قرار می‌گیرد. از این توکن برای پرداخت کارمزدهای صرافی بایننس و همچنین مشارکت در عرضه اولیه صرافی توسط بایننس استفاده می‌شود.
حجم معاملات و تراکنش‌های روزانه
برای اطمینان یافتن از اینکه یک رمز ارز مورد استفاده قرار می‌گیرد یا نه، می‌توانید تعداد تراکنش‌های روزانه و همچنین حجم آن را بررسی کنید. مواظب باشید تراکنش‌های واقعی را با تراکنش‌های تقلبی اشتباه نگیرید.
در زمان نوشتن این مطلب میانگین تعداد تراکنش‌های اتریوم در روز حدود ۱/۶ میلیون مورد است. بسیاری از این تراکنش‌ها مربوط به توکن‌های ERC-20 است. با این وجود این نشان می‌دهد که از این شبکه استفاده می‌شود.
توسعه مداوم
این یکی از جوانب بسیار مهم رمز ارزها و ساخت یک پرتفوی ارز دیجیتال است. اگر فناوری پشت یک رمز ارز مناسب هدف آن نباشد، این احتمال وجود دارد که در دراز مدت این رمز ارز شکست بخورد. اتریوم در کنار سافت و هارد فورک‌های متعدد در سال ۲۰۱۹ در حال کار کردن بر روی اثبات سهام (PoS) و راه‌اندازی اتریوم ۲.۰ است.
این پیشرفت فنی مثبت باعث افزایش احتمال روی آوردن به اتریوم شده و آن را به گزینه‌ی جذابی برای افزودن به پورتفولیو تبدیل می‌کند.
اخبار و احساسات بازار
اخبار مربوط به رمز ارزها که شامل گزارش‌هایی در مورد پروژه‌های خاصی هستند ممکن است بر عملکرد قیمت توکن، به ویژه توکن‌های دارای ارزش بازار کم تأثیر بگذارد.
بعضی از پروژه‌ها به لطف روش‌های بازاریابی موفق‌شان بیشتر مورد پسند رسانه‌ها هستند، در حالی که سایر پروژه‌ها این طور نیستند. مثلاً بودجه‌ی بازاریابی ترون احتمالاً بیشتر از بودجه مونرو است.
به همین دلیل بهتر است با دنبال کردن اخبار رمز ارزهای مربوط به پروژه‌های‌تان همیشه به روز باشید و همچنین احساسات بازار را زیر نظر بگیرید. همچنین به شما توصیه میکنیم با عضویت در وب‌سایت پروژه‌ی خود آخرین اخبار مربوط به توسعه‌ی رمز ارز را دریافت کنید.
موارد بالا تنها چند مورد از شاخص‌هایی است که می‌توانید برای پی بردن به ارزشمندی طولانی مدت رمز ارزها در نظر بگیرید. حالا می‌توانیم به چیدن پورتفولیوی مورد نظر بپردازیم. به عبارت دیگر تصمیم بگیریم از هر رمز ارز چند درصد در پورتفولیوی خود قرار دهیم.
ساخت بهترین سبد ارز دیجیتال: تخصیص ریسک
انتخاب یک رمز ارز خاص در درجه اول به میزان تحمل ریسک شما بستگی دارد. بازارهای جهانی را به عنوان مثال در نظر بگیرید؛ اگر تحمل ریسک شما خنثی باشد می‌توان گفت که یک پورتفولیوی مناسب برای یک شخص جوان شامل ۵۰ درصد سهام و ۵۰ درصد اوراق قرضه است.
معمولاً سهام در مقایسه با اوراق قرضه ریسک بیشتری داشته اما بازده بیشتری نیز دارند و این به دلیل نسبت ریسک به پاداش است. برعکس، اوراق قرضه دارایی‌های مطمئن‌تری هستند اما بازده کمتری دارند. تشکیل سبدی متشکل از هر دو دارایی باعث کاهش ریسک و افزایش بازده سرمایه‌گذاری برای افراد معمولی می‌شود.
اگر این تمهیدات را در دنیای ارزهای دیجیتال نیز اجرا کنیم متوجه وجود شباهت‌هایی میان این بازار و بازارهای سنتی خواهیم شد.
شاید بتوان گفت سرمایه‌گذاری در بیت کوین ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری در سبد سهام یا پرتفوی آلت کوین‌های دارای ارزش بازار متوسط دارد. با توجه به این نکته می‌توانیم میزان تحمل ریسک خود را تعیین کرده و پورتفولیوی نهایی را بر اساس آن تشکیل داد.
به عنوان مثال یک پورتفولیوی بسیار پر ریسک ممکن است شامل ۸۰ درصد از رمز ارزهای دارای ارزش بازار متوسط یا کم و ۲۰ درصد بیت کوین باشد. بالعکس، یک پورتفولیوی بلند مدت امن‌تر می‌توان شامل ۹۰ درصد بیت کوین و ۱۰ درصد از آلت کوین‌های با ارزش بازار متوسط یا بالا باشد.
بنابراین برای تشکیل یک پورتفولیوی بلند مدت ابتدا باید میزان ریسک‌پذیری خودتان را مشخص کنید.
قبل از ادامه دادن باید اضافه کنیم که فرض اصلی ما در این مقاله این خواهد بود که بازار ارزهای دیجیتال با گذشت زمان رشد می‌کند. از این رو پورتفولیوی رمز ارزها باید بر اساس بیت کوین سنجیده شود و نه دلار.
به علاوه، و با در نظر گرفتن چرخه بازار ارزهای دیجیتال بهتر است وقتی قیمت بالا رفته است بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال را بفروشید و سود آن را ذخیره کنید.
گذشته از بیت کوین، سال‌های گذشته به ما آموخت که اکثر آلت کوین‌ها با رکورد تاریخی قیمت خود فاصله زیادی دارند. بیشتر آلت کوین‌ها به مرور زمان ارزش خود را در برابر بیت کوین از دست می‌دهند. بعد از تخلیه شدن حباب قیمتی سال ۲۰۱۷ فقط چند آلت کوین توانستند به رکورد تاریخی خود برسند. دو مورد از این رمز ارزها را در نمونه پورتفولیوی ما مشاهده می‌کنید.
سرانجام، ما هنگام تهیه کردن یک پورتفولیو باید در آن تنوع ایجاد کنیم. با این حال، نباید رمز ارزهای زیادی را در پورتفولیو بگنجانیم و در نتیجه مدیریت کردن آنها از دستمان خارج شود.
ممکن است نمونه پورتفولیوهای پیشنهادی در این مقاله با پورتفولیو شما متفاوت باشد زیرا بدون شک عواملی مانند تحمل ریسک در افراد مختلف متفاوت خواهد بود. پورتفولیوی ارائه شده در این مقاله بر اساس مدل معامله‌گر سرشناس، کریپتو کوبِین، طراحی شده است. شما هم می‌توانید از این مدل برای ساخت پورتفولیوی بلند مدت‌تان استفاده کنید.
در زیر دو ترکیب پورتفولیوی متفاوت را مشاهده می‌کنید که از رمز ارزهای یکسان تشکیل شده‌اند. نکته متفاوت در مورد این دو پورتفولیو میزان ریسک آنهاست.
نمونه سبد یا پورتفولیو ارز دیجیتال
در زیر برای آشنایی بیشتر به طور نمونه دو مثال از یک سبد یا پرتفوی ارز دیجیتال با ریسک کم و یک سبد با ریسک بالا آورده شده است.
سبد ارز دیجیتال پیشنهادی ۱: ریسک کم
-
۸۰ درصد ۷ درصد ۶ درصد ۴ درصد ۳ درصد
سبد ارز دیجیتال پیشنهادی ۲: ریسک زیاد
- بیت‌کوین ۵۰ درصد
- اتریوم ۲۰ درصد
- کاردانو ۱۵ درصد
- شیبا ۱۰ درصد
- ترون ۵ درصد
سخن آخر
سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال بسیار جذاب است، اما در کنار آن باید امنیت سبد ارز دیجیتال خود را تضمین کنید. داستان‌های زیادی درباره به سرقت رفتن ارزهای دیجیتال به دلیل نداشتن امنیت کافی وجود دارد.
اکنون برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال زمان بسیار خوبی است و خیلی دیر نیست. رمز ارزها یک کلاس دارایی جدید بوده که در حال حاضر بازدهی بهتری نسبت به بازارهای سنتی دارد.
با این حال، داشتن استراتژی نیز بسیار مهم است. نداشتن یک برنامه سرمایه‌گذاری آماده میتواند خسارات سنگینی به همراه داشته باشد. رویکرد سرمایه‌گذاری بلند مدت یکی از استراتژی‌هایی است که می‌توانید انتخاب کنید. حتی می‌توانید رویکرد سرمایه‌گذاری بلند مدت را متناسب با سبک معاملاتی خودتان تغییر دهید. مهمترین نکته این است که برای هر سناریویی که ممکن است پیش بیاید برنامه‌ریزی داشته باشید.
سبد سهام چیست؟
در این مقاله قصد داریم به صورت اجمالی به بررسی مفهوم سبد سهام یا پرتفوی بورسی بپردازیم. این مقوله می تواند تا حد بسیار زیادی ریسک سرمایه گذاری در بورس را کاهش دهد. افراد مبتدی معمولا به این نکته توجه نمی کنند و آن را جدی نمی گیرند. سبد سهام چیست و یک پرتفوی خوب چه ویژگی هایی دارد. با ما همراه باشید تا با جزئیات این مبحث آشنا شوید.
سبد سهام یا پُرتفُوی بورسی ترکیبی مناسب از انواع سهام است، که یک سرمایه گذار آن ها را خریداری کرده است. هدف از تشکیل سبد سهام، تقسیم کردن ریسک سرمایه گذاری بین چند سهم است؛ بدین ترتیب، سود یک سهم می تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک پرتفوی بورسی شامل سهم هایی از انواع گروه های بورسی است که می تواند به لحاظ بنیادی باهم تفاوت بسیاری داشته باشد. فلسفه تشکیل سبد سهام همان ضرب المثل قدیمی است که می گوید: "همه تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید". حتی مادر بزرگ های ما هم با این مقوله آشنا بوده اند و همیشه به بقیه توصیه می کردند که همه پول ها رو در یک جیب قرار ندهید چرا که در صورتی که جیب شما را بزنند همه دارایی شما نابود خواهد شد. بنابراین پرتفوی بورسی یعنی یک سبد از سهام شرکت های مختلف.
سبد سهام شامل چه سهم هایی است؟
یک پرتفوی مناسب می تواند شامل همه گروه های بورسی باشد. می توانید از هر گروه یک یا دو سهم مناسب را در سبد خود داشته باشید. یک پرتفوی بورسی می تواند شامل شرکت های سرمایه گذاری، گروه خودرویی دارویی، پتروشیمی، غذایی، پالایشی و غیره باشد. اما اگر پول شما آنقدر نیست که بتوانید از همه گروه ها سهام خریداری کنید، جای نگرانی نیست. صندوق های سرمایه گذاری این کار را کرده اند و شما می توانید سهام این صندوقها را خریداری کنید. بسیاری از کارشناسان سرمایه گذاری توصیه می کنند بخشی از سبد سهام خود را به شرکت ها و هولدینگ ها اختصاص بدهید و همچنین از ترکیب سهام کوچک و بزرگ در سبد خود استفاده کنید. تمامی این کارها برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در بورس است. بهترین حالت این است که در پرتفوی خود از سهم هایی که مخالف هم حرکت می کنند، داشته باشید. برای مثال گروه خودرویی و پتروشیمی در ایران معمولا روند های مخالفی دارند.
نحوه تقسیم سرمایه در سبد سهام
حال که تصمیم گرفتید که سبد سهام تشکیل بدهید و سهام مورد نظر خود را بر اساس تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال انتخاب کرده اید، زمان آن رسیده است که سرمایه خود را بین آنها تقسیم کنید. این تقسیم بندی نباید الزاما به طور مساوی انجام گیرد. تقسیم سرمایه نیز باید بر اساس میزان تحمل ریسک و شرایط بازار و همچنین شرایط سن و سال شما باشد. بله حتی سن شما در این مورد اهمیت دارد. یک فرد کهنسال نباید 70 در صد سرمایه خود را در یک سهم سرمایه گذاری کند. البته سبد سهام یا پرتفوی این مسئله به نوع سرمایه شما هم بستگی دارد. آیا شما پاداش بازنشستیگی خود را برای سرمایه گذاری در بورس انتخاب کرده اید یا خانه خود را فروخته و به بورس آورده اید!! همیشه توصیه می شود پولی را در بورس سرمایه گذاری کنید که لازم ندارید! اما مگر می شود کسی پولش را لازم نداشته باشد؟! این مسئله می تواند برای هر کسی یک معنی خاص داشته باشد. به هر حال شما نباید خانه خود را بفروشید و سهام بخرید. اما اگر به هر دلیلی این کار را کرده اید، باید توازن را در پرتفوی خود رعایت کنید. به این معنی که سرمایه خود را به طور مساوی بین سهام های پرتفوی خود تقسیم کنید و همیشه 30 درصد نقد باشید. گاهی شرایط بازار به گونه ای است که همه گروه های بورسی و همه 500 سهام بورسی نزولی می شود و اگر 30 درصد سرمایه خود را نقد باقی گذاشته باشید می توانید از فرصت به وجود آمده به خوبی استفاده کنید و زودتر از ضرر خارج شود.
تک سهم شدن نقطه مقابل تشکیل پرتفوی یا سبد سهام است.
تک سهم شدن مثل یک قارچ سمی برای سهامدار بورس مضر است. باید بدانید رم یک شبه ساخته نشده است اما هیروشیما یک شبه خراب شده است! این مطلب را هرگز فراموش نکنید. شاید تک سهم شدن گاهی نتیجه بدهد و شما را به سرعت به سود زیاد برساند اما یک باره همه آن را پس خواهد گرفت. همه کارشناسان بر این باورند که نخستین و ساده ترین اصل سرمایه گذاری در بورس، تقسیم دارایی ها یا تشکیل سبدی از سهم های متنوع است. تقسیم دارایی باعث می شود تا ریسک سرمایه گذاری در بورس به طور محسوسی کاهش یابد. هر چه سبد دارایی هایتان از تنوع بیشتری برخوردار باشد، سرمایه گذاری مطلوب تری خواهید داشت، البته این موضوع بدان معنا نیست که دارایی هایتان را آن قدر خرد کنید که کنترل سهم های مختلف را از دست بدهید! بلکه باید از قاعده ای منطقی پیروی کنید. توزیع وزن سرمایه بر روی چند سهم به جای تک سهم شدن، نخستین گام عینیت بخشیدن به اصل تشکیل سبد سهام است.
تک سهم شدن و خرید یک سهم و سرمایه گذاری تنها بر روی یک شرکت، می تواند آخرین سرمایه گذاری شما در بورس باشد! بنابراین تشکیل سبد سهام را فراموش نکنید.
پرتفوی لحظه‌ای چیست؟ چه تفاوتی با پرتفوی دارد
پرتفوی لحظه‌ای چیست و چه کاربردی در بورس دارد؟ تفاوت پرتفوی لحظه‌ای با پرتفوی؟ در این مطلب از سایت کارگزاری دانش و سرمایه به معرفی پرتفوی لحظه‌ای می‌پردازیم.
زمانی که بحث بورس و سرمایه‌گذاری می‌شود، نام پرتفوی قطعاً به میان می‌آید. پرتفوی، تنها بر یک نوع نیست. نوعی از پرتفوی نیز وجود دارد که به صورت لحظه ای بوده و اهمیت آن نیز بسیار زیاد است. پرتفوی لحظه ای چیست چه کاربردی در بورس میتواند داشته باشد؟
در این مطلب تلاش میکنیم به این سؤال پاسخ داده شود و علاوه بر آن به تفاوت پرتفوی با پرتفوی لحظه ای بپردازیم. این مبحث میتواند برای تازه واردان در بازار بورس و کسانی که به مفاهیم سرمایه‌گذاری علاقمند هستند، مفید باشد. بنابراین توصیه میکنیم تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.
پرتفوی چیست؟
پرتفوی درواقع سبد سهام یا پرتفوی یک اصطلاح کلی برای کیف پول سرمایه‌گذاری شما است. این اصطلاح از زمانی که افراد اوراق بهادار و اسناد مالی خود را در کیف پول‌هایشان حمل می‌کردند بوده است، تا زمانه حال بر جای مانده است. اما در حال حاضر تعریف دقیق‌تری برای پرتفوی وجود دارد. در این تعریف:
« شما در هر زمینه و حوزه‌ای که سرمایه‌گذاری کرده باشید، این سرمایه‌ها اعم از بازار طلا، بورس، ارز و. ، در پرتفوی شما قرار می‌گیرند. »
به‌طورکلی پرتفوی در بازار بورس به معنای مجموعه‌ای از سهام‌ها است که شما آنها را خریداری کرده و در سبد بورسی خود دارید. پرتفوی به‌طورکلی به مجموعه‌ای از دارایی‌ها اشاره دارد. اگر دارایی شما در بازار بورس تنها از یک سهام تشکیل شده باشد، استفاده از اصطلاح پرتفوی چندان درست نیست.
جدا از تعریف لغوی، پرتفوی میتواند یک استراتژی مناسب در بازار بورس برای به حداقل رساندن زیان و افزایش سود باشد. درواقع سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ترجیح می‌دهند به‌جای آن که تمام سرمایه خود را روی یک سهام صرف کنند، یک پرتفوی قوی متشکل از چندین سهام مختلف داشته باشند.
متنوع بودن سهام‌ها کمک می‌کند که شما سبدهای سرمایه‌گذاری متنوعی داشته باشید و در صورت سقوط یک سهام، همچنان سهام‌های در حال رشد در سبدهای دیگر داشته باشید. داشتن یک پرتفوی حرفه‌ای، نیازمند کسب تجربه و دانش یا استفاده از تجربه متخصصان این حوزه است.
پرتفوی لحظه ای چیست؟
پرتفوی لحظه ای نوع دیگری از پرتفوی است که شما در سامانه بورسی خود می‌توانید به آن دسترسی داشته باشید. اطلاعات این بخش بیان می‌کند که به صورت لحظه ای سبد سهام شما در چه وضعیتی قرار دارد. درواقع سرمایه‌گذاران برای بررسی دارایی خود و محاسبه سود و زیان سهام خریداری شده، به بخش پرتفوی لحظه ای مراجعه می‌کنند.
توجه داشته باشید که پرتفوی لحظه ای همانطور که از نامش پیدا است، تغییرات سبد سهام شما را به صورت آپدیت شده و آنلاین نمایش می‌دهد. اما لازم است برای اینکه سود و زیان خود در بازار بورس را محاسبه کنید، قیمت روز و همچنین نقطه پایانی را نیز در نظر بگیرید؛ چرا که مبنای این محاسبات با تکیه بر قیمت میانگین خرید خواهد بود.
کاربرد پرتفوی لحظه ای در بورس
تا اینجا متوجه شدیم که پرتفوی به معنی دارایی‌های شما در بازار بورس و یا به عبارت دیگر مجموعه سهام‌هایی است که خریداری کرده‌اید. اما پرتفوی در بازار بورس همچنین به این معنی است که شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید سرمایه سبد سهام یا پرتفوی خود را به چند بخش تقسیم کرده و با خریداری سهام‌های مختلف، پرتفوی مناسبی تشکیل بدهید.
در این صورت با رصد کردن پرتفوی لحظه ای می‌توانید مدیریت بهتری از سهام‌های خود را در دست داشته و میزان سود و زیان خود را به روش حرفه‌ای‌تری کنترل کنید.
ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟
زمانی که در بازار سرمایه به ارزش یک پرتفوی اشاره میکنیم، درواقع منظور ما ارزش عددی سبد سرمایه آن فرد است. با توجه به اینکه بازار بورس به صورت لحظه‌ای در حال تغییر است، ارزش پرتفوی سرمایه شما نیز لحظه‌به‌لحظه تغییر می‌کند و شما می‌توانید وضعیت آن را در سامانه بورسی خود همیشه زیر نظر داشته باشید.
البته ممکن است ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه در بعضی از مواقع به تمام دارایی‌های فرد در بازارهای سرمایه مختلف اشاره داشته باشد. در این صورت باید ارزش دارایی‌های فرد در تمام بازارهای مالی محاسبه شود.
تفاوت پرتفوی لحظه ای با پرتفوی
همانطور که تا اینجا اشاره کردیم تفاوت پرتفوی با پرتفوی لحظه ای تقریباً روشن شده است. اما به‌طورکلی باید بدانید که پرتفوی به دارایی واقعی شما اشاره دارد که در بازار بورس به معنی سهام‌هایی است که آنها را خریداری کرده‌اید. اما پرتفوی لحظه ای به معنی بررسی وضعیت سود و زیان سهام‌های تحت مالکیت شما است.
در بخش پرتفوی لحظه ای شما می‌توانید سهام‌هایی را که در حال مدیریت آنها هستید به صورت دقیق مشاهده کنید. به‌طورکلی پرتفوی لحظه ای بر پایه معاملات آنلاین شما استوار است و هرگونه معامله‌ای که از طریق کارگزاری انجام می‌دهید، گزارش سود و زیان آن در بخش پرتفوی لحظه ای به صورت اتوماتیک وارد می‌شود.
در این مطلب تلاش کردیم تا به یکی از مهمترین موضوعات در بازار بورس یعنی پرتفوی لحظه ای بپردازیم. پرتفوی لحظه ای در کنار پرتفوی دو ابزار مهم برای سرمایه‌گذاران است تا بتوانند مدیریت بهتر سرمایه خود را در بازار بورس به انجام برسانند و کنترل بهتر سود و زیان در سرمایه‌گذاری را در دست بگیرند.
پرتفوی چیست و چه اهمیتی دارد؟
پرتفوی یا سبد سهام به این موضوع اشاره می‌کند که باید سرمایه خود را بین چندین دارایی مالی مختلف تقسیم کنید تا از این راه بتوانید.
پرتفوی چیست؟
به مجموعه سهام و ارز خریداری شده توسط سرمایه گذار، پرتفو می‌گویند. در واقع، پرتفوی یا سبد سهام به این موضوع اشاره می‌کند که باید سرمایه خود را بین چندین دارایی مالی مختلف تقسیم کنید تا از این راه بتوانید ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهید. اصطلاحی در دنیا رایج است که می‌گوید: «هیچ گاه تمام تخم مرغ هایت را در یک سبد نگذار» این اصلاح را می توان در مورد پرتفوی به کار گرفت.
اجازه بدهید با یک مثال ساده، مفهوم سبد سهام را برایتان روشن تر کنیم. تصور کنید که شما ۲۰ میلیون تومان برای سرمایه گذاری در بورس اختصاص می‌دهید و آن را بین چهار سهم مختلف تقسیم می‌کنید. در این حالت شما یک سبد سرمایه گذاری تشکیل داده‌اید.
معامله گران در بازار سرمایه در مقابل ریسک سرمایه‌گذاری که انجام می‌دهند باید بازدهی را از بازار کسب کنند (ریوارد). درواقع میزان سرمایه گذاری صورت گرفته توسط هر سرمایه گذار، وابسته به مقادیر بازده و ریسک است.
حالت های مختلف سرمایه گذاری یک سرمایه گذار
اگر دو شرکت را در نظر بگیرید که یک محصول یکسان را تولید می‌کنند و در مقاطعی شرکت اول دچار بحران می‌شود و شرکت دوم در حال بازدهی بیشتری ناشی از تولید بیشتر و کسب سهم بیشتری از بازار میباشد و یا برعکس این قضیه اتفاق بیفتد. فرض کنید که یک سرمایه‌گذار قصد خرید سهام یکی از این دو شرکت را دارد لذا برای این خریدار دو حالت وجود دارد:
حالت اول اینکه اقدام به خرید سهام فقط یکی از شرکت ها کند حالت دوم این است که بخشی از سرمایه خود را به خرید سهام شرکت اول و بخشی دیگر را به شرکت دوم اختصاص دهد. در حالت اول ممکن است که سرمایه گذار بازده قابل توجهی (با توجه به افزایش ارزش سهم شرکت) به دست آورد، ولی از طرفی ممکن است که شرکت دیگر اقدام به اصلاح سازوکار داخلی خود کند تا بتواند در رقابت با شرکت مقابل پیروز شود و درنتیجه شرکت اول دچار کاهش شدید قیمت سهام شود.
اما در حالت دوم به دلیل اینکه سرمایه‌گذار در تخصیص سرمایه های خود به شرکت برتر، به صورت یکجا و کامل عمل نکرده و پیش‌بینی رشد شرکت رقیب را در نظر گرفته است، اقدام به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری خودکرده است.
درواقع سرمایه‌گذار با خرید بخشی از سهام دو شرکت اقدام به تشکیل پرتفوی سبد سهام (portfolio) کرده است. معنی ساده واژه پرتفوی، سبد سرمایه‌گذاری به طور عام و سبد سهام از ترکیب دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط یک سرمایه‌گذار است.
پرتفوی چیست؟
((همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نچینید))
قطعاً همه ما حداقل یکبار این جمله معروف را شنیده‌ایم و احتمالاً سعی کرده‌ایم آن را در مدیریت سرمایه خود بکار ببریم، اما نکته مهم آن است که تشکیل سبد سرمایه‌گذاری یا همان پرتفوی باید دارای یک سری مزایا و ویژگی‌هایی همچون تنوع‌بخشی (diversification) باشد تا بتوانیم بگوییم سبد مناسبی را تشکیل داده‌ایم.
پورتفولیو یا پرتفوی در لغت به معنای کیف دستی بوده که درگذشته یک سرمایه‌گذار، مجموعه‌ای از اسناد و مدارک خود را در آن حمل می‌کرده، درواقع سرمایه‌گذارانی که سهام شرکت‌های بورسی را در اختیار داشتند هر روز به بازار بورس سر می‌زدند تا ببینند سرمایه آنها در چه وضعیتی قرار دارد.
در اصطلاح مالی نیز به کنار هم قرار گرفتن ترکیبی از دارایی‌های مختلف مالی اعم از املاک و مستغلات، سهام شرکت‌ها، اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی باهدف تنوع‌بخشی و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری را پرتفوی یا سبد سرمایه گذاری می‌گویند.
سبد سرمایه گذاری
در اصل سبد سرمایه گذاری همان تشکیل پرتفویی میباشد که شما برای سرمایه گذاری در آینده در نظر دارید آن دارایی ها را خرید کنید،به یاد داشته باشید که تشکیل سبد سهام یا سبد سرمایه گذاری نیازمند علم و تجربه کافی در بازار های مالی می باشد زیرا تشکیل سبد سرمایه یک قسمت از این موضوع میباشد قسمت اصلی و مهم تر مدریت این سبد سرمایه گذاری میباشد.
ارزش پرتفوی
به ارزش مالی و نقدی پرتفوی هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی گویند. برای قیمت‌گذاری شرکت‌های سرمایه‌گذاری پذیرفته‌شده در بورس اوراق بهادار، مهمترین عامل، ارزش پرتفوی این شرکت‌ها است.
“در پرتفوی هیچ‌گاه تک سهم نباشید”
فرض کنید سبد سهام خود را فقط از یک صنعت خاص تشکیل داده‌اید. در صورت رکود در آن صنعت، در تمامی سهام موجود در پرتفوی خود دچار ضرر خواهید شد؛ بنابراین توصیه می‌شود حتماً تنوع را رعایت کنید و سبد معاملاتی خود را از سهام شرکت‌های مختلف بچینید. البته توجه داشته باشید آنقدر تنوع سهام را زیاد نکنید تا بعد در مدیریت پرتفوی با مشکل مواجه شوید.
پرتفوی صنایع پربازده را شناسایی کنید
در زمان تشکیل پرتفوی ابتدا صنایع پربازده را شناسایی کنید. سپس از میان آن صنایع پرتفوی خود را ایجاد کنید. قابل‌ذکر است بدون مطالعه شرکت‌ها و انتخاب سهام‌های مختلف و تصادفی نیز ممکن است ضرر کنید. پس لازم است با تشخیص صنایع مطلوب جلوی ضرر را بگیرید. با این کار تا حدودی می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را کاهش دهید.
دوره آموزش مدیریت پورتفوی پیشرفته
مدیریت پورتفوی و نیاز به سبدگردانی و پرتفو گردانی زمانی به شدت احساس خواهد شد که شما بخواهید بین چندین سهم بازار سرمایه یک سهم را برای قرار گیری در سبدتان انتخاب کنید.
اینجا همان نقطه ایست که تصمیم بین سهم X و Y به شدت سخت می شود، مخصوصا اگر این دو سهم از نظر نموداری و شرایط بنیادی یا تابلوخوانی شبیه هم باشند، اینجا انتخاب از روی نمودار یا حتی تابلوخوانی پیشرفته به شدت سخت می شود زیرا این دو سهم شبیه هم هستند و باید نکات دیگری را برای انتخاب بین این دو سهم مد نظر ما باشد، در دوره آنلاین آموزش سبدگردانی به شما می اموزیم چگونه انتخاب کنید.
دوره آنلاین آموزش سبدگردانی، برای اولین بار در ایران برگزار شده و یک روش کاملا علمی و خاص را برای چیدن یک سبد پر سود و کم ریسک سبد سهام یا پرتفوی به شما یاد خواهد داد.
دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی
دوره آنلاین آموزش سبدگردانی و مدیریت پورتفوی، هدفی را دنبال می کند که حتما بارها نیاز به این موضوع را در معاملات خود حس کرده اید.
چگونه باید مدیریت پورتفوی خود را انجام دهیم ؟چگونه باید سبدی تشکیل دهم که در هر شرایط بازار بازدهی بیشتر و زیان کمتری به سرمایه من وارد شود؟ مطمئننا بارها این سوال را به گونه های مختلف از خود پرسیده اید اما جوابی مطمئن پیدا نکرده اید، چرا باید سهم فولاد را بخرید با اینکه سهم ذوب هم در همان شرایط به سر می برد؟
چرا باید سهمی از گروه فلزات در پرتفوی خود قرار دهید و خودرویی را به کمترین میزان در پرتفو نگهداری کنید؟؟
آیا همیشه داشتن چنین حالتی برای شما کم ریسک ترین حالت و پر بازده ترین حالت سهام داری است؟؟
قطعا خیر، در این دوره خواهید آموخت چه زمانی خرید یک سهم خودرویی به خرید سهم فولادی ارجحیت دارد، خواهید آموخت چه زمانی باید سهم دلاری در پرتفوی خود قرار دهید و چه زمانی سهم ریالی و چطور تمام این موارد را مدیریت پورتفوی نمایید.
دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی، می تواند یک نگاه عمیق و واضح از اینکه داشتن یک سهم در سبد شما چه میزان ریسک را به شما تحمیل می کند را به صورت شفاف به شما نشان دهد.
دوره سبدگردانی ویژه تمام فعالین بازار بورس تهران است.
چرا باید پرتفوگردانی و سبد گردانی را یاد بگیرم؟؟
برای واضح شدن موضوع لزوم مدیریت پورتفوی برای شما یک مثال میزنم، فکر کنید شما با یک استراتژی منسجم و دقیق که تلفیقی از بنیادی و تکنیکال یا تابلوخوانی و تکنیکال است ( اگر استراتژی نداری اصلا دست دست نکن سریع این صفحه رو بخون) به شناسایی سهام خوب و سهام شارپی و سهام شناور در بازار می پردازید.
از طرفی شما 50 درصد سبد خود را به دو سهم شپنا و وبصادر اختصاص دادید، چگونه باید تشخیص دهید در این شرایط ما بین شاوان، شاراک و بموتو کدام سهم را انتخاب کنید؟؟
آیا باید همه این سهم ها را در پرتفوی خود قرار دهید؟؟
اگر شاوان و شپنا را در پرتفو داشته باشید کار درستی است؟؟ اصلا چطور می تونید دو تا سهم از یک گروه رو در سبد جای بدید و ریسک سبدتون بالا نره؟؟
اینجا همان نقطه ایست که سبدگردانی و مدیریت پورتفوی مانند چتر نجات است، شما باید بتوانید ریسک هر سهم را فارق از حد زیان آن تعیین کنید و تعیین کردن ریسک سهم به فاکتورهای زیادی وابسته است.
فاکتورهای ریسک سهم چی هست؟؟
دوره سبدگردانی و مدیریت پورتفوی برای بار اول در ایران توسط سایت شکارروند برگزار شده، فاکتورهای ریسک مطرح شده در این دوره کاملا منطبق با روش های سبدگردانی و پرتفوگردانی شرکت های بزرگ سبدگردان است.
فاکتور ریسک یک سهم فقط حد زیان سهم نیست، به طور مثال شما اگر سهمی داشته باشید که به واسطه گزارشات نا منظم مرتبا بسته بشه یک ریسک بزرگ رو دارید با خودتون یدک می کشید حالا کافیه 50 درصد پرتفوی خودتون رو به این سهم اختصاص بدید قطعا در بسیاری از مواقع استرس بالایی رو تحمل می کنید.
زیرا 50 درصد پول شما هر چند هفته یکبار بلوکه میشه، این یکی از فاکتورهای ریسک یک سهم است.
وقتی موضوع رو اینطوری ببینید متوجه میشید که قطعا فاکتورهای دیگری هم هست که می تونه برای شما ریسک به حساب بیاد.
مثلا اینکه واقعا سهمتون ارزنده است یا حبابه؟؟ این سوال بزرگیه یعنی توی یک روند صعودی ممکنه خیلی از سهم ها حباب بگیرن و ارزنده نباشن چطوری باید این رو بفهمیم؟؟
حالا دقیق تر فهمیدی فاکتورهای مهم ریسک یک سهم می تونه به شدت روی انتخاب اون سهم تاثیر بگذاره از اون مهم تر ریسک فردی خودته.
ریسک فردی من بالاست که امدم توی بورس منظورت چیه؟؟
همین جا صبر کن، من مطمئن از اکثریت جامعه که وارد بورس نشدن ریسک بالاتری داری چون به بازار بورس امدی اما واقعا خرید یه سهم مثل وسپه برای تو مناسب تره یا سهمی مثه خودرو یا کرمان؟؟
با کدوم یکی از اینا احساس راحتی می کنی؟؟ تا حالا به این موضوع فکر کردی؟؟
خوب خیلی از مشکلات ما مثله عدم رعایت استراتژی در شرایط حساس از این موضوع نشات میگیره که ما ریسک خودمون رو نمی دونیم و سهم یا سبد غلطی را برای خودمون به نسبت میزان ریسک فردی مون انتخاب کردیم.پس قدم اول توصیه میکنیم با اصطلاحات بورس آشنا بشید.
میزان ریسک سهم و سبد ما می تونه به شدت روی میزان استرس ما تاثیر بگذاره و استرس زیاد هم یعنی خراب شدن کل معاملات ما.
ریسک سهم چه فرقی با ریسک سبد داره؟؟
این سوال واقعا سوال خوبیه، یک سبد سهام تشکیل شده از چندین سهمه که می تونن با چیده شدن درست ریسک متوسط یا کمی داشته باشن و بازدهی سبد سهام یا پرتفوی خوبی رو هم برای سهام دار به ارمغان بیارن.
ریسک سبد سهام متشکل از مجموع ریسک های هر سهم تشکیل دهنده اون سبد است.
یک مثال خوب:
من سبدی دارم که 50 درصد اون سهم های ذوب و کرماشا ست، 20 درصد اون سهم خموتور هست و 30 درصد اون سهم فسدید.
این سبد به شدت ریسک بالایی داره، با اینکه 50 درصد اون سهام کم ریسک بازار تشکیل شده اما با یک چینش نادرست من در آستانه یک ریسک بالا قرار گرفتم، این ریسک زمانی خودش رو عریان به من نشون میده که بازار روند نزولی به خودش بگیره.
پس ریسک کلی سبد فاکتور بسیار اساسی در انتخاب سهام ماست که اون هم وابستگی شدیدی به ریسک فردی ما داره.
دوره سبدگردانی یا پرتفوگردانی
دوره آنلاین آموزش سبدگردانی، در واقع راه حلی است که سالهاست حقوقی های بزرگ و شرکت های سرمایه گذاری موفق از آن استفاده می کنند.
این راه کار هیچ وقت آموزش داده نشده علت آن را نمی دانم فقط مشخص است با نداشتن این علم که شما در واقعیت با بستن یکسبد از 4 سهم خاص چه میزان ریسک کرده اید، ریسک سرمایه گذاری شما را به شدت افزایش می دهد.
این کار در واقع نوعی قمار به حساب می آید، در دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی شما دیگر نگران نقد شدن سهمتان نخواهید بود، دیگر نگران آن نیستید که در شرایطی که حد زیان اثابت کرد باید چه کنید و هزار مهم دیگر که فعالین بازار از ان اطلاعی ندارند.
دقیق بگو بعد از دوره چی یاد گرفتم:
- شناسایی میزان ریسک فردی
- شناسایی ریسک هر سهم با توجه به فاکتورهای اساسی اقتصادی
- شناسایی ریسک سبد سهام
- چیدن سبد سهام با توجه به میزان ریسک پذیری شما
- تشخیص دوران رونق و روکود در بازار
- تشخیص گروه پیشروی بازار در هر تایم معاملاتی
- شناسایی سهام مستعد رشد با فیلتر اختصاصی
- شناسایی سهام مستعد رشد و پر پتانسیل با فیلتر نسبت های بنیادی
- راه کارهای معامله در بورس تهران
- نحوه بستن صحیح سبد در هر شرایط بازار
- آموزش چند روش نوسان گیری به همراه فیلتر
این دوره برای چه افرادی طراحی شده؟؟
- اگر بین سهام مختلف سر درگم می شی و میخوای درست انتخاب کنی
- اگر در ریزش های بازار سرمایه ات آسیب جدی دیده و دلیلش درست برات روشن نیست
- اگر در هر شرایط بازار متوجه نمی شی که پول به کدوم صنعت میره
- اگر نمی تونی متوجه بشی زمان دقیق رونق بازار بورس کی هست
- اگر توی انتخاب سهام خوب هستی ولی میزان اختصاص دادن سرمایه به هر سهم رو بلد نیستی
- اگر میخوای تک سهم نمادی بشی و نمی دونی که چطوری اینکار رو انجام بدی
- اگر بلد نیستی سبد سهام رو تناسب با روحیه ات ببندی
- اگر دنبال روش علمی و سریع برای انتخاب سهام هستی
- اگر دنبال پیدا کردن کم ریسک ترین سهام بازاری
- اگر هنوز نمی دونی باید چقدر ریسک کنی
- و هزاران اگر دیگه…
دوره آنلاین آموزش سبدگردانی و مدیریت پورتفوی، برای شما بهترین راهکار ممکنه که میتونه شما رو به ساحل آرامش برسونه و استرس ات رو مدیریت کنه.
من معامله گر چند ساله بازارم چرا باید این دوره رو بخرم؟
موضوع همین جاست من ازت یه سوال می پرسم این سوال رو صادقانه پیش خودت جواب بده، هنوز وقتی سهم می خری از بالا و پایین شدنش اذیت میشی از اینکه صف فروش میشه کلافه میشی ؟؟
اگر جوابت بله است، این دوره به شدت کمکت میکنه تا استرس ات رو مدیریت کنی اونم با روش های جدیدی که تا حالا هیچ سایت یا مدرسی یادت نداده.
من مبتدی هستم، این دوره برای من کاربرد داره؟؟
قطعا بله، دلیلش هم اینه که اول راه بدون اینکه بخوای خودت رو سردرگم کنی یاد می گیری که بین سهم های مختلف با توجه به روحیه شخصیت کدوم سهم مناسب حالته و اینکه سبد سهامت تنوع خوبی داره یا تعداد سهم هاست کم یا زیاده.
من می خوام تک سهم بشم می تونی یادم بدی با ریسک کم تک سهم بشم؟
کلا تک سهم شدن رو توصیه نمی کنیم، ولی در دوره سبدگردانی روشی رو فرا می گیری که بتونی سهام فوق کم ریسک رو شناسایی کنی و اگر خواستی روی این سهم ها تک سهم بشی.
واقعا این دوره می ارزه؟؟
این سوال رو با یک سوال از خودت جواب میدم، فکر کن سرمایه ای که بورس آوردی رو روی سهام بدی سرمایه گذاری کرده باشی ( البته در یک شرایط کاملا صعودی) و اون سهام در نگاه اول اصلا بد به نظر نمیان، یعنی هر روز دارن مثبت میرن بالا.
اما به یکباره (مثه مرداد 99) بازار سکته میکنه و قیمت سهامت 30 درصد میریزه، خوب بازار کلا 12 درصد ریخته برای چی پرتفوی تو 30 درصد ریزش کرده؟؟
جواب این سوال در ارزش این دروه نهفته است، حالا فکر کن سبد درستی رو انتخاب کردی بازار 12 درصد ریخته و سبد تو فقط 7 درصد ریزش می کنه اینجا تفاوت فردی که پرتفوگردانی بلده با کسی که به سبدگردانی و پرتفوگردانی اهمیت نداده روشن میشه.
توی این دوره استراتژی هم میدی ؟؟
بله یک استراتژی خیلی خوب به همراه کلی نکات مهم معامله گری که به شدت کمک ات می کنه ولی اگر میخوای استراتژی خیلی کامل داشته باشی بهت پیشنهاد میدم دوره پرایس اکشن و تابلوخوانی ما رو حتما تهیه کنی.
سبدگردانی و پرتفوگردانی چیست؟
انتخاب کم ریسک ترین سهام و پر بازده ترین سهام در هر شرایط بازار بورس تهران را سبدگردانی و پرتفوگردانی می گویند.
دوره آموزش پیشرفته مدیریت پورتفوی چه دانشی را به ما اضافه می کند؟
مهمترین هدف این دوره شناسایی میزان ریسک فردی شما و انتخاب سهام و سبد متناسب با ریسک شخصی شماست.
دیدگاه شما