خرید و فروش سهام

این جدول نشان می‌دهد که سهم کارگزاران، سازمان بورس، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، سازمان مدیریت فناوری، حق نظارت سازمان و مالیات از ارزش کل معامله خرید یا فروش چقدر است.

نحوه فروش سهام عدالت (سهام عدالت را چگونه بفروشم)

در این مطلب سعی داریم تا نحوه فروش سهام عدالت را بررسی کنیم. علاوه براین، به نکات مرتبط با سایت فروش سهام عدالت اشاره کردیم.

در خرداد 99، فرصت آزادسازی سهام به مشمولان داده شده بود. در 25 اردیبهشت 1401 نیز اطلاعیه‌ای مبتنی بر فروش سهام و اقدامات لازم برای آن صادر شد! پس از خواندن این مطلب، می‌توانید سوالات خود را در بخش دیدگاه از کارشناسان فراشناسا بپرسید.

سامانه فروش سهام عدالت چیست؟

جهت فروش سهام عدالت باید به سامانه آن یعنی www.samanese.ir مراجعه کنید. جالب است بدانید که توزیع سود سهام عدالت از سال 1396 به بعد صورت گرفت. پس از آن، سازمان خصوصی اقدام به انتشار اطلاعیه‌ای عمومی کرد. در طی این اطلاعیه، سامانه فروش سهام عدالت به طور رسمی اعلام شد. بنابراین، دارندگان سهام عدالت می‌توانند یکی از 2 روش فروش مستقیم و یا غیر مستقیم را انتخاب کنند. اگر تمایل دارید تا نتیجه فروش سهام را به یکی از دو روش گفته شده، بدانید؛ به بخش زیر توجه کنید.

نحوه فروش سهام عدالت چگونه است؟

همانطور که بیان کردیم، فروش سهام عدالت غیر مستقیم و نوع مستقیم آن می‌تواند انتخاب مشمولان باشد. اکنون می‌خواهیم بدانیم که چه شرایطی و نتایجی برای انتخاب هر کدام از آن‌ها وجود دارد که در بخش زیر آمده است:

• افرادی که فروش سهام عدالت به روش غیر مستقیم را انتخاب می‌کنند، معمولا آشنایی زیادی در ارتباط با بازار بورس ندارند و یا دانش مدیریت سبد دارایی برای آن‌ها میسر نیست. بنابراین آن‌ها با واگذاری سهام خود به صندوق‌های سرمایه گذاری استانی در برابر دریافت سهام شرکت‌های سرمایه گذاری می‌توانند مدیریت سهام خود به این شرکت‌ها بسپارند. به طور کلی، مدیریت غیر مستقیم سهام برعهده شرکت سرمایه گذاری است.

روند معامله سهام از نوع غیر مستقیم به این صورت است که پس از اینکه سهام به آن شرکت تعلق گرفت؛ آن سهام قابل فروش می‌باشد.

• افرادی که فروش سهام به روش مستقیم را انتخاب کرند، با بازار بورس آشنایی دارند و توانایی مدیریت سبد دارایی برای آن‌ها میسر است. بنابراین، این افراد شخصا باید خرید و فروش سهام خود را مدیریت کنند. لازم به ذکر است که جمع آوری سود سهام و مدیریت ریسک دارایی هم برعهده خود این افراد است. آشنایی با بازار بورس و صرف زما کافی جزو ویژگی‌های افرادی است که این روش را برای فروش سهام انتخاب کرده اند. شما در قدم اول می‌توانید 30 درصد از سهام خود را بفروشید و باقی سهام‌ها را تا پایان سال معامله کنید.

2 روش فروش سهام عدالت مستقیم برای سهامداران

افرادی که معامله مستقیم سهام را انتخاب کردند، می‌توانند یکی از 2 روش زیر را انجام دهند:

• دارنده سهام موظف است که به بانکی که قبلا شماره حساب آن را در سامانه خصوصی سازی ipo.ir ثبت کرده، مراجعه کند. تقاضای فروش سهام خود را ثبت کند و تعهدنامه‌ها، قراردادهای مربوطه و مجوز فروش 30 درصد از سهام خود را به بانک تحویل بدهد.

خوب است بدانید که در این روش، سایر مراحل توسط بانک پیگیری می‌شود. سپس مبلغ روز سهام در زمان قانونی به حساب فرد واریز خواهد شد.

• در روش دیگر، دارنده سهام که در گذشته در سایت سجام احراز هویت شده؛ باید به یک کارگزاری مجاز مراجعه کند و مراحل زیر را طی نماید:

به طور کلی، براساس اینکه انتخاب تعداد سهام موجود در سهام عدالت توسط خود فرد تعیین می‌شود؛ سهامدار باید به تحلیل‌های بازار سهام توجه کند. سپس این سبد 60 درصدی را برای فروش در اختیار کارگزار بگذارد. در این شرایط، کارگزار مورد نظر، اقدام به فروش یکجای سهام عدالت کاربران خود در شرایط مناسب می‌کند و مبلغ آن در کمتر از یک هفته‌ی کاری به به حساب او واریز می‌شود.

در پایان، سهامدار برای اطلاع از سهام فروخته شده توسط کارگزاری می‌تواند به سامانه یا سایت معامله سهام عدالت مراجعه کند.

یک روش فروش سهام عدالت غیر مستقیم برای سهامداران

تعداد زیادی از شرکت‌های سرمایه گذاری استانی در بورس تهران ثبت شده و از این قابلیت می‌توانید برای فروش مستقیم سهام عدالت خود استفاده کنید. خوب است بدانید سهامدارهایی که در زمان توزیع سهام عدالت، ساکن این استان‌ها بوده اند؛ امکان معامله 60 درصد از سهام آن‌ها از طریق این کارگزاری‌ها امکانپذیر است. جهت اجرای این روش از معامله سهام عدالت موظف هستید تا 5 مرحله زیر را طی کنید:

• ثبت نام در سامانه سجام (در صورتی که در سایت سجام ثبت نام کردید و کد پیگیری آن را دریافت نکردید؛ اقدام به ویرایش اطلاعات در سامانه سجام کنید تا کد پیگیری آن را دریافت کنید.)
• احراز هویت در سجام
• دریافت نام کاربری و رمز عبور از یک کارگزاری مجاز
• ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر در سامانه بورسی
• فروش 60 درصد سهام

نکات مربوط به معامله سهام عدالت غیر مستقیم و مستقیم

• نیازی به یکسان بودن شماره حساب معرفی شده در سامانه فروش سهام عدالت و سامانه سجام نیست.
• جهت مشاهده دارایی سهام عدالت خود می‌توانید وارد سامانه سمات شوید. در صورتی که استفاده از اپلیکیشن سمات برای شما مناسب‌تر است؛ این گزینه را انتخاب کنید.
• اگر شما به‌عنوان دارنده سهام عدالت، روش مدیریت دارایی خود را انتخاب نکرده اید؛ به طور پیش فرض روش مدیریت غیر مستقیم برای شما در نظر گرفته می‌شود.
• سهامدارانی که روش مدیریت غیرمستقیم معامله سهام عدالت را انتخاب کرده اند؛ ترکیب سهام توسط خودشان مشخص می‌شود.
• مهلت زمانی خاصی برای معامله سهام عدالت از طریق اپلیکیشن‌ها،کارگزاری‌ها و سایت‌های معامله سهام در نظر گرفته نشده است. بنابراین، تا رسیدن به قابلیت فروش صددرصد می‌توانید اقدام به فروش سهام خود کنید.

سوالات متداول معامله سهام عدالت

اکنون، اگر جزو افرادی هستید که روش معامله سهام عدالت از نوع مستقیم را انتخاب می‌کنید، نیازی به کد بورسی ندارید.

شما می‌توانید یکی از 2 روش معامله مستقیم و غیر مستقیم را برای معامله سهام عدالت خود انتخاب کنید. شرایط و نتیجه هر کدام از این روش‎‌ها را در این مقاله مطالعه کنید.

خرید و فروش سهام

سیستم خرید و فروش آنلاین سهام

سیستم های تحلیل اطلاعات بورس، سیستم مدیریت سهام شرکت ها، سیستم مدیریت پرتفولیو، سیستم معاملات سهام بر خط، بازار معاملات، واحدهای صندوق های سرمایه گذاری

شرکت سامانه کیش سیستم مدیریت سهام شرکتها را پیاده سازی نموده است. شرکتها قادرند با استفاده از این سیستم با سرمایه گذاران خود در ارتباط بوده و مدیریت پرداخت سود، افزایش سرمایه شرکت و مدیریت دارایی ها را به انجام رسانند.

سیستم خرید و فروش آنلاین اوراق بهادار (Online Trading) امکان خرید و فروش آنلاین را از طریق کارگزاری ها برای سهامداران فراهم نموده است. کارگزاران قادر هستند با نصب این سیستم بر روی سایت خود، امکان خرید و فروش سهام را برای مشتریان خود فراهم آورند.

• سیستم خرید و فروش آنلاین یونیت صندوقهای سرمایه گذاری

صندوقهای سرمایه گذاری قادرند با استفاده از این سیستم، واحدهای صندوق خود را به فروش رسانند. اشخاص حقیقی و حقوقی نیز می توانند با ورود به این سیستم، ابتدا به مقایسه صندوقهای سرمایه گذاری پرداخته، سپس صندوق مورد نظر خود را به صورت آنلاین خریداری نمایند.

ترفندهای خرید و فروش سهام

خیلی از کسانی که در بورس فعال هستند دوست دارند ترفندهای خرید و فروش سهام را یاد بگیرند.

همین اول کار به تو بگویم که:

ترفند های خرید و فروش سهام به شرطی جواب می دهند که تو

توقع یه شبه میلیاردر شدن نداشته باشی

طرف یک سال است که وارد بورس شده و کل سرمایه اولیه اش ۳۰ میلیون تومان بوده،

ولی می خواهد در همان یک سال اول یک میلیارد تومان سود کند.

من گیج می شوم و مات و مبهوت به افق های دور خیره می شوم!

و به قول یکی از دوستان عزیزم مگر می شود مگر داریم!

از کجا؟ چطوری؟ با کدام ترفندهای خرید و فروش سهام می توانی به این هدف مالی برسی!

سرمایه گذاری در بورس ایران

سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران در طولانی مدت سودهای خیلی خوبی نصیب سهامداران خودش می کند.

وارن بافت حرف خیلی خرید و فروش سهام خیلی قشنگی می زند:

بورس محل انتقال پول از افراد عجول به افراد صبور است

وارن بافت

پس حواست را جمع کن که با تعریف و تمجیدهای الکی و غیرواقعی از بورس دچار توهم میلیاردر شدن نشی و سرمایه ات را از دست ندهی.

اگر آموزش بورس واقعی را دنبال کنی می توانی با سود مرکب فقط با ۵ میلیون تومان سرمایه اولیه در طی ۱۱ سال اولین یک میلیارد تومان خودت را بدست بیاوری

ویدیوی ترفندهای خرید و فروش سهام

در این ویدیوی کوتاه با ترفند قله ها و درها آشنا می شوی.

قله ها یا سقف ها یا مقاومت ها جای خوبی برای خرید نیست

و بیشتر اوقات لازم است تا سهام کمی به سمت دره برود یا استراحت کند

اگر سهامی داری که به قله رسیده است می توانی با تاییدیه های دیگر آن را بفروشی

دره ها یا کف ها یا حمایت ها جای خوبی برای خرید است

و بیشتر اوقات سهام هایی که در دره ها هستند دوست دارند از جای خود بلند شده و به سمت قله ها حرکت کنند

اگر پول نقد داری و منتظر شکار سهام هستی می توانی با تاییدیه های دیگر آن را بخری

اگر همین یک ترفند خرید و فروش سهام را

خوب یاد بگیری و خوب استفاده کنی

بهت قول می دهم خوب سود می کنی

صادق عباسی

درباره صادق عباسی

بزرگترین و قوی ترین استراتژی سرمایه گذاری بدون ریسک در بازار بورس فقط در ذهن خود توست پس در تحلیل ها و حرف های دیگران، دنبال پیدا کردن فرمول یا معجزه نباش! چون پیش بینی ها در بهترین حالت، فقط ۲۰ درصد جواب می دهد و ۸۰ درصد لازم است که روانشناسی سرمایه گذاری بلد باشی و مربی ذهن خودت شوی. و اینجا دقیقا همان جایی است که قرار است به سودهای بزرگ برسی.

بهترین زمان برای خرید و فروش سهام در بورس

در این مقاله قصد داریم تا در مورد زمان مناسب برای فروش سهام و خرید سهام در بازار بورس صحبت کنیم. شاید برای کسانیکه در بورس سرمایه گذاری کرده اند این سوال مطرح باشه که چه زمانی مناسبترین زمان برای خرید و فروش سهام است؟ در هنگام خرید سهام باید به چه نکاتی توجه کرد؟ آیا تا به حال سهامی را برای مدت طولانی نگه‌داشته‌ایدکه منجربه ضرر و زیان شود؟ آیا استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی کمکی به انتخاب سهام مناسب می کند؟ باید در جواب به این پرسش بگوییم که سرمایه گذارانی که از تحلیل های بنیادی و تکنیکال در بازار استفاده می کنند عموما دیدگاه مناسبی نسبت به هدف قیمتی سهم دارند. برای افزایش اطلاعات و آگاهی خود در زمینه بورس می توانید در کلاس بورس شرکت کنید و یا با خرید پکیج بورس به راحتی تنها در مدت زمان بسیار کمی علم بورسی خود را افزایش بدهید.

مناسب ترین زمان برای خرید سهام چه زمانی است؟

اگر می خواهید بدانید که بهترین و مناسب ترین زمان برای خرید سهام چه زمانی است موارد ذیل را با دقت بخوانید:

۱- نقد شوندگی: سعی کنید سهام هایی را خریداری کنید که از قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی برخوردار باشند زیرا همواره می‌توانیم آنها را بفروشیم بنابراین خرید سهامی که نقدشوندگی بالایی دارد، خود نوعی حفظ نقدینگی است. یعنی همیشه نیاز نیست پول نقد کنار بگذاریم و این مهمترین دلیلی است که کارشناسان همیشه به خرید سهام بنیادی و پر پتانسیل توصیه می‌کنند چون این سهم‌ها همچون پول نقد عمل می‌کنند.

۲- تحلیل پرتفولیو: این روش می گوید که احتمال خطر از دست دادن سرمایه یا سود یک نوع سهام در بازار بسیار بیشتر از مجموعه یا ترکیب سهام است بنابراین نباید تمامی سرمایه خود را در یک دارایی سرمایه‌گذاری کرد. در مقاله تشکیل پرتفوی یا سبد سهام با ریسک پایین به صورت کامل به توضیح آن پرداخته ایم البته سرمایه‌گذاران بزرگی همانند وارن بافت به تشکیل سبد سهام به این شکل اعتقاد ندارند. از تحلیل پرتفولیو برای بررسی ریسک، بازده، تجزیه و تحلیل بازار استفاده میشود خرید و فروش سهام و به همین دلیل نرم‌افزارهای طراحی شده است که قابلیت محاسبه ریسک بازار و مقایسه آن با ریسک صنعت و شرکت‌ها را دارد. این تحلیل کاربرد زیادی در آنالیز ریسک و تجزیه و تحلیل بازار دارد و مبنای کار سرمایه گذاران حرفه ای است.

۳- بررسی دارایی های شرکت: بررسی وضعیت دارایی ها و بدهی های شرکت از طریق ترازنامه شرکت یکی از با اهمیت ترین گزینه هایی است که هر سرمایه همواره باید در مورد آن تحقیق کند زیرا هر اندازه وضعیت شرکت مطلوب تر باشد نشان دهنده شرایط مناسب برای سرمایه گذاری است. بافت تأمین مالی،‌ که شامل بدهی ها و حقوق صاحبان سهام است، ‌تأثیر به سزایی در عملکرد و سودآوری شرکت دارد. هرچه بدهی بیشتر باشد، به خاطر خاصیت اهرمی بدهی، سودآوری نیز بالاتر خواهد بود، ولی خطر ناتوانی شرکت در ایفای تعهداتش نیز بیشتر می شود. بنابراین ریسک شرکت نیز بالاتر خواهد بود.

۴- انتخاب شرکت بورسی مناسب: صنعتی را انتخاب کنید که چشم‌انداز روشنی دارد، مفهوم این عبارت این است که:

• نیازمند هر چه بیشتر به این صنعت
• کمتر شخص یا شرکتی بتواند از آن طرح کپی کند
• عدم امکان واردات

مناسب ترین زمان برای فروش سهام چه زمانی است؟

اگر می خواهید بدانید که بهترین و مناسب ترین زمان برای فروش سهام چه زمانی است موارد ذیل را با دقت بخوانید:

۱ – استفاده از تحلیل تکنیکال: یکی از ابزارهای مفید جهت تشخیص زمان مناسب برای فروش سهام استفاده از تحلیل تکنیکال می باشد زیرا این تحلیل براساس حرکت گذشته سهام شرکت ها استفاده می کند و سرمایه گذاران با استفاده از نمودار قیمتی سهم و رسیدن به محدوده های مقاومتی اقدام به فروش سهم خود می کنند. برخی از سرمایه گذاران از محدوده مقاومتی صرفا به عنوان رصد قیمتی سهم می باشد و اینکه در محدوده مقاومتی حجم معاملات و تغییرات قیمتی آن به چه صورت است و پس در خصوص فروش ان تصمیم گیری می‌کنند و هر محدوده مقاومتی را به منزله فروش سهم در نظر نمی گیرند. در واقع تحلیل تکنیکال بیش از آنکه در انتخاب یک سهم میتواند موثر باشد، در زمان فروش سهم میتواند به ما کمک کند.

۲- کاهش هزینه های شرکت: این مورد را با دقت مطالعه کنید،کاهش هزینه های یک شرکت بورسی اصلا اتفاق خوشایندی نیست زیرا این رخداد به این معنی است که شرکت در خرید و فروش سهام حال رشد نیست و همه تلاش خود را برای نمایش درآمد مثبت و پیش‌بینی درآمدی قوی که می‌تواند به شناور نگه‌داشتن سهام کمک کند، انجام می‌دهد و این یک زنگ خطر است زیرا شرکت در حال ورود به یک وضعیت نامناسب می باشد. خبر خوب برای سرمایه گذاران این است که کاهش هزینه ها در ابتدا به شکل مثبتی دیده خواهد شد که اغلب به درآمد سهام منجر می‌شود. این امر نباید به‌عنوان فرصتی برای خرید بیشتر سهم باشد، بلکه نشان دهنده زمان مناسب برای فروش سهام و خروج از موقعیت، قبل از سقوط سهام است.

۳- زمان بندی نامناسب بازار: این اصل را فراموش نکنید که شما برای فروش سهام خود نیازی به زمان بندی بازار بورس ندارید. اکثر سرمایه گذاران کهنه کار به جای زمان بندی تمرکز خود را بر روی آن می گذارند که سهامی را در یک قیمت مشخص خریده و در قیمتی بالاتر از قیمت خرید خود بفروشند.

۴- بررسی اعداد فصلی: کاهش درآمد بیانگر کاهش تقاضا می باشد پس ابتدا نگاهی به درآمد سالانه شرکت بیندازید تا بتوانید تصویر بزرگ‌تر را ببینید، اما فقط بر این عدد تکیه نکنید. این احتمال وجود دارد که یک صنعت به تازگی دچار سختی شده باشد که در آمار سالیانه نشان داده نخواهد شد؛ بنابراین نگاه کردن به اعداد فصلی بسیار مهم است.

۵- حجم معاملات: معمولا حجم معاملات یکی از معیارهای تشخیص روند حرکتی سهم می باشد، اگر در هنگام افزایش قیمت سهم حجم معاملات کاهش یابد می تواند نشان دهنده شروع کاهش قیمت و زمان فروش سهم باشد البته حجم معاملات را باید در کنار آیتم های دیگر مورد بررسی قرار داد و در نهایت به یک نتیجه منطقی رسید. در این زمینه توجه به واگرایی منفی در اندیکاتور OBV میتواند کمک کننده باشد. البته فقط به حجم معاملات روز نمی خرید و فروش سهام توان بسنده کرد و باید فاکتورهای دیگری را نیز در کنار آن بررسی نمود.

۶- سودگیری: سودگیری، فروش سهامی است که قیمت آن بالاتر از قیمت خرید ماست. به عبارت دیگر با سرمایه گذاری بر روی آن سهم سود بدست آورده ایم. ولی باید بدانیم تا زمانی که به فروش سهم اقدام نکرده ایم سود ما قطعی محسوب نمی شود . چرا که هر آن ممکن است قیمت سهم کاهش بیاید. به همین دلیل فروش سهام برنده را در قیمتهای مناسب سودگیری می گویند.

کارمزد معاملات بورس در سال 1401 چقدر است؟

وقتی در بورس اوراق بهادار معامله‌ای صورت می‌گیرد، بخشی از ارزش معامله را کارمزد تشکیل می‌دهد که به آن کارمزد بورس یا کارمزد معاملات بورس می‌گویند. این کارمزد در واقع هزینه خدماتی است که سازمان‌ها و نهادهای مختلف ارائه می‌کنند تا امکان معامله بین خریداران و فروشندگان به وجود بیاید. گاهی این پرسش پیش می‌آید که این کارمزد چه مقدار است و وقتی معامله‌ای در بورس انجام می‌دهیم، چقدر از ارزش معامله صرف کارمزد و مالیات می‌شود؟

برای آشنایی بیشتر با مفهوم بورس، مقاله “بورس چیست” را مطالعه کنید.

کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار یعنی چه؟

اوراق بهاداری که در بورس داد و ستد می‌شوند انواع مختلفی دارند که ممکن است کارمزدشان هم متفاوت باشد. مثلا کارمزدی که بابت معاملات سهام دریافت می‌شود خرید و فروش سهام بیشتر از کارمزد معاملات اوراق مشارکت است. پس برای اطلاع دقیق‌تر از کارمزد معاملات، باید ببینیم چه اوراقی را می‌خواهیم معامله کنیم.

کارمزد معاملات سهام و حق تقدم سهام در بورس تهران

برای اطلاع دقیق از نرخ کارمزد و خدمات معاملات انواع اوراق بهادار در بورس، بهترین روش ممکن مراجعه به سایت سازمان بورس است. در سایت اینترنتی این سازمان، به‌راحتی می‌توانید فایل مربوط به کارمزدها را دانلود کنید و ببینید. برای نمونه، در حال حاضر آخرین ویرایش این فایل برای کارمزد معاملات سهام و حق تقدم برای سال ۱۴۰۰ مطابق با تصویر زیر است؛

سقف کارمزدها در بورس اوراق بهادار تهران

این جدول نشان می‌دهد که سهم کارگزاران، سازمان بورس، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، سازمان مدیریت فناوری، حق نظارت سازمان و مالیات از ارزش کل معامله خرید یا فروش چقدر است.

اما شاید چیزی که برای معامله‌گر عادی مهم‌تر باشد این نکته است که جمع این کارمزدها چقدر می‌شود؛ در همین جدول می‌توانید مجموع این کارمزدها را هم ببینید؛ طبق این جدول کل کارمزد خرید برابر با ۰.۰۰۳۷۱۲ از ارزش معامله و کل کارمزد فروش برابر با ۰.۰۰۸۸ از ارزش معامله است که روی هم می‌شود ۰.۰۱۲۵۱۲ از ارزش معامله. اگر بخواهیم جمع کارمزد خرید و فروش را به صورت درصد بیان کنیم، می‌توان گفت مجموع کارمزد خرید و فروش تقریبا برابر با ۱.۲۵ درصد از ارزش کل معامله است (تا تابستان سال ۹۹ این مقدار در حدود ۱.۵ درصد بود).

چگونگی محاسبه کارمزد خرید در بورس

یک مثال ساده می‌تواند به درک این موضوع کمک کند؛ فرض کنید می‌خواهیم ۱۰۰۰۰ برگه سهم از سهام شرکتی را بخریم که قیمت هر برگه سهم آن ۱۰۰ تومان است. برای خرید این تعداد سهام، باید ۱۰۰۰۰۰۰ (یک میلیون) تومان بپردازیم. کارمزدی این معامله را با ضرب مبلغ معامله در جمع کارمزد خرید (۰.۰۰۳۷۱۲) به دست می‌آوریم که برابر با ۳۷۱۲ تومان می‌شود. پس می‌توانیم بگوییم:

مبلغ کارمزد خرید = تعداد سهام * قیمت هر سهم * مجموع کارمزد خرید.

معنای این محاسبات این است که برای خرید ۱۰۰۰۰ سهم از سهام شرکتی که هر سهمش ۱۰۰ تومان قیمت دارد، به مبلغ ۱۰۰۳۷۱۲ تومان وجه نقد نیاز خواهید داشت.

چگونگی محاسبه کارمزد فروش در بورس

برای محاسبه کارمزد فروش هم به همین شکل عمل می‌کنیم؛ مثلا اگر بخواهیم همین تعداد سهم با با همین قیمت بفروشیم و ارزش معامله ما همان یک میلیون تومان باشد، باید یک میلیون را در مجموع کارمزد فروش، یعنی ۰.۰۰۸۸ ضرب کنیم که برابر می‌شود با ۸۸۰۰ تومان. پس:

مبلغ کارمزد فروش = تعداد سهام * قیمت هر سهم * مجموع کارمزد فروش.

مفهوم این محاسبات هم این است که اگر ۱۰۰۰۰ برگه سهم از سهام شرکتی داشته باشید که هر سهمش ۱۰۰ تومان قیمت دارد، با فروش این سهام ۹۹۱۲۰۰ تومان پول دریافت خواهید کرد.

کارمزد معاملات و پذیره‌نویسی انواع اوراق بدهی و گواهی سپرده‌گذاری

برای محاسبه کارمزد معاملات اوراق بدهی هم باید اول سراغ جدول کارمزدها برویم. آخرین نسخه این جدول مطابق با تصویر زیر است؛

سقف نرخ کارمزد و خدمات در بازار سرمایه ایران

همان‌طور که در این جدول می‌بینید، جمع کارمزد خرید ۰.۰۰۰۷۲۵ و جمع کارمزد فروش ۰.۰۰۰۷۲۵ است.

حال فرض کنید می‌خواهیم ۲۰۰ ورقه از اوراق مشارکت شهرداری تهران را بخریم که قیمت هر ورقه ۱۰۰۰۰۰ (صد هزار) تومان است. در این صورت باید ۲۰ میلیون تومان بابت خرید این اوراق بپردازیم که کارمزد آن با ضرب عدد ۲۰ میلیون در ۰.۰۰۰۷۲۵ به دست می‌آید و برابر است با ۱۴۵۰۰ تومان.

حالا فرض کنید دو ماه بعد از اینکه این ۲۰۰ ورقه را خریدیم، می‌خواهیم این اوراق را بفروشیم و قیمت روز این اوراق ۱۰۱۰۰۰ تومان است. در این صورت مبلغ فروش این اوراق برابر با ۲۰۲۰۰۰۰۰ (بیست میلیون و دویست هزار) تومان است. کارمزد فروش هم از ضرب این مبلغ در ۰.۰۰۰۷۲۵ به دست می‌آید که برابر است با ۱۴۶۴۵ تومان.

به این ترتیب برای خرید این اوراق ۲۰۰۱۴۵۰۰ (بیست میلیون و چهارده هزار و پانصد) تومان پرداخت کرده‌ایم و مبلغ دریافتی‌مان از محل فروش ۲۰۱۸۵۳۵۵ تومان بوده است. در نتیجه سود ما از این معامله ۱۷۰۸۵۵ تومان خواهد بود.

کارمزد معاملات سهام پذیرفته شده در فرابورس چقدر است؟

همان‌طور که می‌دانید، سازمان بورس و سازمان فرابورس ۲ سازمان جداگانه‌اند و هر کدام قوانین و مقررات خودشان را دارند. پس طبیعی است که شیوه محاسبه کارمزد برای معاملات بورس و فرابورس متفاوت باشد. البته تفاوت بورس و فرابورس در این مورد بسیار ناچیز است.

برای اطلاع دقیق از کارمزدهای معاملات سهام فرابورسی، می‌توانید به سایت اینترنتی فرابورس مراجعه کنید و بخش کارمزد معاملات را ببینید. در حال حاضر جزئیات کارمزد سهام پذیرفته شده در فرابورس برای سال ۱۴۰۰ طبق جدول زیر است؛

همان‌طور که در این جدول می‌بینید، جمع کارمزد خرید سهام فرابورسی ۰.۰۰۳۶۳۲ از ارزش معامله خرید و جمع کارمزد فروش و مالیات فروش این سهام ۰.۰۰۸۸ از ارزش کل فروش است. شیوهٔ محاسبات هم مانند محاسباتی است که درمورد محاسبه کارمزد خرید و فروش سهام بورسی مثال زدیم.

کارمزد اوراق تسهیلات مسکن (تسه)

اگر برای خرید مسکن، سروکارتان با وام مسکن افتاده باشد، احتمالا با اوراق تسهیلات مسکن یا تسه هم آشنا هستید. برای خرید این اوراق، بعد از مراجعه به بانک مسکن و انجام مراحل مربوطه، باید از طریق سامانه معاملات آنلاین بورس خرید کنید. خرید و فروش این اوراق هم مانند همه خرید و فروش‌های دیگر در بورس مشمول کارمزد است. کارمزد دقیق این اوراق را هم می‌توانید در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار پیدا کنید.

جدول مربوط به کارمزد خرید و فروش اوراق تسهیلات مسکن یا همان تسه در بورس به این صورت است؛

همان‌طور که در این جدول می‌بینید، کارمزد خرید اوراق تسه ۰.۰۰۴۹ و کارمزد فروش این اوراق ۰.۰۰۲۴ است. مجموع کارمزد خرید و فروش اوراق تسه هم ۰.۰۰۷۳ است.

فرض کنید می‌خواهیم ۲۰۰ ورقه تسهیلات خرید مسکن یا تسه به قیمت هر برگه ۷۰ هزار تومان بخریم. برای خرید این تعداد تسه باید ۱۴ میلیون تومان به علاوهٔ کارمزد خرید هزینه کنیم. می‌توانیم کارمزد هر برگه تسه را به این صورت محاسبه کنیم؛

کارمزد خرید یک برگه تسه = خرید و فروش سهام قیمت خرید یک برگه تسه ضرب در ۰.۰۰۴۷ که برابر است با ۳۴۳ تومان.

قیمت خرید یک برگه تسه با کارمزد: ۷۰۰۰۰۰ * (۱ + ۰٫۰۰۴۹) = ۷۰۳۴۳۰

بنابراین برای خرید ۲۰۰ برگه تسه باید (۳۴۳ ضرب در ۲۰۰) ۶۸۶۰۰ تومان کارمزد بپردازیم. پس کل مبلغی که برای خرید این تعداد اوراق تسه می‌پردازیم برابر است با ۱۴۰۶۸۶۰۰ (۱۴ میلیون و ۶۸ هزار و ۶۰۰) تومان.

هزینه خرید ۲۰۰ برگه تسه به ارزش هر برگ ۷۰ هزار تومان: ۷۰۳۴۳۰ * ۲۰۰ = ۱۴۰۶۸۶۰۰

اکنون فرض کنید قیمت تسه پس از خرید ما به ۷۱ هزار تومان رسیده و اکنون تصمیم به فروش این اوراق گرفته‌ایم. در این صورت ارزش فروش این تعداد اوراق برابر است با ۱۴ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان. اما باید کارمزد فروش را از این مبلغ کم کنیم. کارمزد فروش هم از ضرب مبلغ فروش در ۰.۰۰۲۴ به دست می‌آید که برابر است با ۳۴۰۸۰ تومان. پس مبلغ حاصل از فروش ۲۰۰ برگه تسه به ارزش هر برگ ۷۱ هزار تومان برابر است با ۱۴۱۶۵۹۲۰ تومان.

ارزش فروش یک برگه تسه: ۷۱۰۰۰ تومان

ارزش فروش ۲۰۰ برگه تسه بدون لحاظ کارمزد:

۷۱۰۰۰ * ۲۰۰ = ۱۴۲۰۰۰۰۰

ارزش فروش ۲۰۰ برگه تسه با لحاظ کارمزد:

۷۱۰۰۰ * (۱ – ۰٫۰۰۲۴) = ۷۱۰۰۰ * ۰٫۹۹۷۶ = ۱۴۱۶۵۹۲۰

سقف کارمزد و خدمات در بازار سرمایه ایران

اگر در جدول‌های بالا دقت کنید، متوجه خواهید شد که بخشی از جدول با عنوان «حداکثر مبلغ کارمزد خرید» و «حداکثر مبلغ کارمزد فروش» مشخص شده است. این قسمت از جدول نشان می‌دهد سقف کارمزدی که معامله‌گر در یک معامله می‌پردازد چقدر است. مثلا در جدول مربوط به کارمزد معاملات سهام و حق تقدم در بورس دقت کنید، خواهید دید که سقف کارمزد خرید ۳۰ میلیون تومان و سقف کارمزد فروش هم ۳۰ میلیون تومان است. یعنی اگر معامله‌ای در بورس انجام بدهیم که خرید و فروش سهام طبق محاسبات کارمزدمان بالاتر از ۳۰ میلیون تومان شود، همان مبلغ ۳۰ میلیون تومان را بابت کارمزد پرداخت خواهیم کرد.

نکته: همان‌طور که در این جدول‌ها می‌بینید، مالیات فروش سهام و حق تقدم در بورس و فرابورس بدون سقف است. این مالیات طبق ضریبی که در این جدول‌ها آمده (بدون توجه به سقف کارمزد) محاسبه و از حساب معامله‌گر کسر می‌شود. یعنی اگر معامله فروش‌مان به گونه‌ای باشد که به سقف کارمزد ۳۰ میلیون تومانی برسد، مقدار مالیات فروش بدون توجه به این سقف محاسبه خواهد شد.

نکاتی مهم درمورد کارمزد خریدوفروش انواع اوراق بهادار در بورس و فرابورس

توجه به چند نکته درباره کارمزد و شیوه‌های محاسبه و دریافت آن می‌تواند به رفع بعضی ابهام‌ها برای معامله‌گران کمک کند. این نکته‌ها را می‌توانیم در فهرست زیر خلاصه کنیم؛