سبد سهام خوب چیست؟


منلع:0xilluminati.com

سبدگردانی چیست؟ چه تفاوتی با صندوق‌ سرمایه‌گذاری دارد؟

سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق قرضه محسوب می‌شوند. آنها صندوق‌های مدیریت شده‌ای هستند که سرمایه‌گذاران پول خود را در آن قرار می‌دهند و توسط متخصصانی که درک عمیقی از نیروهای بازار دارند، سرمایه‌گذاری می‌شود. اگرچه هم سبدگردانی و هم صندوق‌های سرمایه‌گذاری راه‌های سرمایه‌گذاری در بازار هستند، اما هنوز تفاوت‌های قابل توجهی بین آنها وجود دارند. آنها مدل‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی هستند و یک سرمایه‌گذار باید تفاوت بین این دو را درک کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرد.

از این رو ما در این مطلب به شما می‌گوییم تفاوت اصلی سبدگردانی و صندوق سرمایه‌گذاری چیست تا با دید بهتری دست به انتخاب بزنید. در ادامه همراه وبلاگ فانوس باشید.

سبدگردانی چیست؟

قبل از شروع به تجزیه و تحلیل تفاوت بین سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه گذاری، اجازه بدهید ابتدا بفهمیم هر دو مدل سرمایه‌گذاری به صورت جداگانه چه معنایی دارند. سبدگردانی یا مدیریت پرتفوی، نوعی خدمات مدیریت ثروت است که توسط مدیران پرتفوی حرفه‌ای ارائه می‌شود و با مشتریان، قراردادی برای مدیریت سبد سرمایه‌گذاری متشکل از مجموعه متفاوتی از اوراق بهادار، منعقد می‌کنند.

دو نوع خدمات سبدگردانی وجود دارند که عبارتند از: مدیریت سبد اختیاری و مدیریت سبد غیر اختیاری. در مدیریت سبد اختیاری، مدیر پورتفولیو مسئول تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری از طرف مشتریان است. در حالی که در مدیریت سبد غیر اختیاری، مدیر پورتفولیو تصمیمات سرمایه‌گذاری را مطابق با دستورالعمل‌های مشتریان اتخاذ می‌کند.

سبد گردانی و مدیریت سبد سرمایه گذاری

صندوق سرمایهگذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، طرح‌های سرمایه‌گذاری با مدیریت حرفه‌ای هستند که پول سرمایه‌گذاران مختلف را با هم ترکیب می‌کنند و آن‌ها را در ابزارها یا دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق قرضه، ابزارهای بازار پول و … سرمایه‌گذاری می‌کنند. تصمیم‌های سرمایه‌گذاری در مورد صندوق‌های مشترک توسط مدیر صندوق گرفته می‌شود. او تصمیم می‌گیرد که کدام سهام، اوراق قرضه یا دارایی را صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بخرد.

تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه گذاری

شفافیت

خدمات سبدگردانی در مورد نحوه مدیریت پول با مشتریان خود کاملا شفاف است و خدمات واضحی را ارائه می‌دهد. به عبارت دیگر، مشتریانِ سبدگردانی‌ها از کلیه جزئیات معاملات سبد سهام خوب چیست؟ سهام، تاریخ معاملات، هزینه‌های دقیق مدیریت و… مطلع می‌شوند. این سطح از شفافیت به مشتریان پورتفولیو اجازه می‌دهد تا بدانند مدیر سبدگردانی پول خود را در کجا خرج کرده و کجا سود کرده‌اند.

با این حال، در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، مشتری فقط گزارش ماهانه دارایی نهایی و نسبت کل هزینه سه ماهه را دریافت می‌کند. با توجه به آنچه گفته شد، خوب است بگوییم که ارزیابی عملکرد سبدگردانی می‌تواند دشوار باشد، زیرا اساسا هیچ الگوی یکسانی وجود ندارد و هر مشتری بر اساس نیازهای فردی خود برنامه‌ریزی و مدیریت می‌شود.

انعطاف‌پذیری

برخلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، خدمات سبدگردانی به مجموعه اهداف خاص محدود نمی‌شود. این به مدیر سبدگردانی انعطاف‌پذیری خوبی در مورد نحوه سرمایه‌گذاری و زمان سرمایه‌گذاری در پورتفولیو یا بازگرداندن پول خود را می‌دهد. به عبارت دیگر در مدیریت سبدگردانی، مدیران می‌توانند به محض احساس خطر، اقدامات و تصمیمات خاصی را انجام دهند. همچنین در صورت لزوم می‌توانند تمام دارایی‌ها را بفروشند و 100% موقعیت نقدی مشتریان را حفظ کنند. با این حال، به ندرت پیش می‌آید که مدیران پورتفولیو اقدام جسورانه‌ای داشته باشند.

هزینه‌های قابل پرداخت

اصولا یک محصول سبد اختصاصی به دلیل گستردگی خدمات از نظر قیمت، گران‌تر از صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است. موضوعاتی مثل مشاور اختصاصی سرمایه‌گذار، ایجاد ترکیب پرتفوی با توجه به شرایط بازار سرمایه‌گذاری موازی، استخدام تعداد قابل توجهی از کارشناسان سرمایه‌گذاری، ارائه گزارش‌های تحلیلی، ایجاد سرمایه‌گذار اختصاصی با در نظر گرفتن سطح ریسک و انتظارات مالی، از جمله مواردی محسوب می‌شوند که این هزینه‌ها را به وجود می‌آورند. مدیران سرمایه‌گذاری در دسته‌های محدودتری بدون تعامل مستقیم با سرمایه‌گذاران، بدون گزارش و تجزیه و تحلیل و بدون در نظر گرفتن اطلاعات مالی و ریسک، سرمایه‌گذاری می‌کنند.

تفاوت در حجم بودجه اولیه

هر سرمایه‌گذار ابتدا باید اندازه بودجه اولیه را در نظر بگیرد و سپس بهترین نوع سرمایه‌گذاری را بر اساس آن انتخاب کند. هنگام خرید سهام با استفاده از روش سبدگردانی اختصاصی، باید این کار را با سرمایه نسبتا بالا انجام داد. اما با انباشت سرمایه در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، افراد ممکن است با مقدار کمتری سرمایه‌گذاری کنند.

تفاوت در مالکیت سهام

در سیستم سبدگردانی، مالکیت اصلی سهام متعلق به سرمایه‌گذار است و مدیر سبدگردانی فقط سهام را خرید و فروش می‌کند. اما در صندوق سرمایه گذاری، فرد به طور غیرمستقیم مالک سهام است و مدیر صندوق با انباشت سرمایه سود می‌برد.

تفاوت در بررسی مستقیم فعالیت‌های انجام شده

در روش سبدگردانی شما به عنوان یک سرمایه‌گذار، فعالیت‌های سبد گردانی خود را می‌شناسید و از سهامی که خریده یا فروخته‌اید، مطلع هستید. اما در روش صندوق سرمایه گذاری می‌توانید نوع صندوقی را که می‌خواهید در آن سرمایه‌گذاری کنید، مشخص کرده و واحدهایی از آن صندوق را بخرید. اساسنامه‌های صندوق و همچنین سایت صندوق حاکی از دارایی‌های صندوق است، اما ارائه مشخصات مدیر صندوق و اطلاعات خرید امکان‌پذیر نیست.

سبدگردانی بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟

سرمایه‌گذاران باید مطمئن شوند که ریسک آنها با کالاهای ارائه شده و خریداری شده، مطابقت دارد. سرمایه‌گذاری در بورس ایده بدی نیست، اما اگر کسی توانایی ردیابی بازار سهام را ندارد. بهتر است به جای سرمایه گذاری غیرمستقیم به سوی بازار سهامی بروند. یعنی از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری که به سرمایه گذاری سخت پایبند هستند، وارد بازار شوند. با این حال، همیشه هنگام سرمایه گذاری در صندوق‌ها باید مراقب بود و یک صندوق مشترک موفق را انتخاب کرد. شما می‌توانید با دانلود اپلیکیشن فانوس از تجزیه و تحلیل‌های بازار بورس مطلع باشید.

توجه به این نکته ضروری است که سوابق عملکرد یک صندوق سرمایه‌گذاری، نمایندگان یا مدیران آن تنها دلیل انتخاب صندوق سرمایه گذاری نیست. باید از انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری فراتر رفته و آن را با جزئیات بیشتری
بررسی کنید.

سبدگردانی و تفاوت آن با صندوق سرمایه گذاری

به عبارت دیگر، صندوق باید از دو جنبه کمی و کیفی مورد ارزیابی قرار گیرد تا بتوانید بازده خوبی در راستای اهداف سرمایه‌گذاری خود در آینده کسب کنید. اینطور می‌توان گفت که مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری بین سبدگردانی و صندوق سرمایه، همین صندوق سرمایه گذاری است. زیرا همچنان راحت‌ترین راه برای ورود منفعلانه به بازار سرمایه به حساب می‌آید.

نتیجه‌گیری

برای سرمایه‌گذاری عاقلانه باید برنامه‌ریزی صحیحی داشته باشید. بنابراین هنگام تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، ضروری است که اهداف مالی، میزان سرمایه‌گذاری و ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید. در صورت نداشتن تخصص کافی حتما با یک مشاور مجرب و با تجربه مشورت کنید. همچنین می‌توانید از طریق پیشنهادهای سرمایه‌گذاری فانوس بدون نیاز به دانش و تخصص سرمایه‌گذاری کنید.

اگر هنوز اپلیکیشن خودتان را آپدیت نکرده اید از دو لینک زیر نسخه های جدید را از گوگل پلی و بازار دریافت کنید😊

سبد سهام خوب چیست؟

مشاوره رایگان

برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.

  • 02191004770
  • [email protected]
  • تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15

خانه / سرمایه گذاری و بورس / چگونه سبد سهام خود را اصلاح کنیم؟

چگونه سبد سهام خود را اصلاح کنیم؟

چگونه سبد سهام خود را اصلاح کنیم؟

شما چه مبتدی باشید چه حرفه ای، چه با سرمایه کلان معامله کنید و چه با سرمایه اندک، چه دید بلند مدت داشته باشید چه کوتاه مدت، حتما باید اصل تنوع بخشی تشکیل سبد بورسی را برای کاهش ریسک و آرامش خاطر رعایت کنید.

اصلاح سبد سهام را چگونه انجام دهیم؟

سبد یا پرتفوی سهام برای کاهش ریسک و کسب بازدهی بیشتر تشکیل می شود. زمانیکه سبد سهام را تشکیل میدهید و بازار با رشدهای خوبی همراه می شود، تمامی سهام موجود در سبد رشد یکسانی نخواهند داشت.

چگونه سبد سهام خود را اصلاح کنیم؟

امکان دارد سهمی ۲۰۰ درصد بازدهی را به شما بدهد یا سهمی دیگر ۲۰درصد یا در سهمی دیگر ضرر کنید. در این شرایط باید بصورت دوره ای با توجه به دید سرمایه گذاری که انتخاب کرده اید، سبد خود را بازبینی و بهینه کنید.

اصلاح سبد بورسی باید طبق دید سرمایه گذاری که دارید (کوتاه مدت، میان مدت، بلند مدت) انجام شود. سعی کنید بیشتر سرمایه خود را روی سهام ارزنده و بنیادی سرمایه گذاری کنید و سبد تدافعی برای سبد سهام خوب چیست؟ خود بچینید.

زمان اصلاح سبد سهام

زمانی که بازار سرمایه دچار تنش ها، نوسانات و اصلاح کوتاه مدت می شود بهترین فرصت برای اصلاح سبد و ورود به سهم های بنیادی و بسیار خوب بازار می باشد. سرمایه گذارانی که در اصلاح های کوتاه مدت هیجانی عمل میکنند و سهم های ارزشمند خود را میفروشند شاید دیگر نتوانند دوباره به آن سهم ورود کنند.

در حالت کلی توجه به عواملی که تاثیر چندانی روی سود آوری شرکت ندارند باعث ضرر و زیان سهامداران خواهد شد، پس بهتر است که در اینگونه شرایط سهامداران با دید میان مدت و بلند مدت اقدام به خرید یا نگهداری سهام ارزشمند بازار کنند و با بررسی و ارزیابی عوامل موثر بر روی سودآوری شرکت و نه هیچ عامل دیگری مانند شایعات، فرصت کسب سود را برای خود فراهم کنند.

روش های اصلاح سبد سهام

۱. در سهامی که بازدهی خوبی به دست آورده اید میتوانید سیو سود را با توجه به روند موجود انجام دهید.

۲. سهامی که احساس میکنید حرکتی نمیکند و احتمال دارد با آن وارد ضرر شوید را سریعا بفروشید تا نظم بیشتری در سبد ایجاد شود. به جای آن میتوانید سهامی را بخرید که از بازار عقب است و قیمت مناسبی دارد.

چگونه سبد پرتفوی خود را اصلاح کنیم

۳. همیشه سعی کنید حداقل ۲ سهم بزرگ را در سبد خود داشته باشید.

۴. بیشتر سرمایه خود را روی صنایع پیشتاز سرمایه گذاری کنید. سبد شما باید ترکیبی از سهام ارزنده و پیشتاز بازار باشد.

۵. سبد خود را بیش از حد شلوغ نکنید. در ابتدا بهتر است سرمایه خود را به بخش های مساوی تقسیم کنید و سهامی که انتخاب کرده اید را خرید کنید.

۶. در سهامی که رشدی نکرده اند و در قیمت های جذابی قرار دارند خریدهای بیشتری را انجام دهید.

۷. در دوره اصلاح پرتفوی و سبد بورسی، صنایع مستعد سه ماه آتی بازار بورس را شناسایی و تحلیل کنید.

۸. از هر سهمی بیشتر از ۳۰ درصد کل پرتفوی خود نداشته باشید.

۹. تک سهم شدن ریسک سرمایه گذتری شما را به شدت افزایش می دهد حداقل ۴ سهم در سبد سهام خود داشته باشید.

۱۰. آشنایی با تحلیل بنیادی شرکت ها و گزارش های منتشر شده آن ها در کدال در تشخیص ارزنده بودن سهم و اصلاح پرتفوی به شما کمک می کند.

۱۱. اگر قصد فروش یک سهم از پرتفوی خود را دارید قبل از فروش در مورد قصد شرکت ارائه دهنده سهم در خصوص برگزاری مجامع و یا افزایش سرمایه ها تحقیق کنید.

۱۲. در اصلاح سبد سهام خود تحت تاثیر شایعات عمل نکنید و این کار را با تحلیل و تحقیق انجام دهید.

Compatible data.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.

enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

  • Pina & Associates Insurance
  • Payment at Contingency
  • Amount of Payment

Two Most-Cited Reason

Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.

خبر خوش برای جاماندگان سهام عدالت

حدود ۲۰ میلیون نفر در کشور سهام عدالت ندارند در کمیسیون اقتصادی طرحی را تصویب شده و براین اساس کسانی که مشمول باشند، سهام عدالت دریافت می‌کنند.

خبر خوش برای جاماندگان سهام عدالت

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس، سهام عدالت با هدف خصوصی‌ سازی و واگذاری سهام شرکت ‌های دولتی به اقشار کم درآمد از زمان دولت نهم طراحی و اجرا شده است. این طرح شامل سهام حدود ۵۰ شرکت دولتی مشمول اصل ۴۴ قانون اساسی بود. افرادی که سهام عدالت به آنها تعلق گرفته جزو سهامداران شرکت ‌های بورسی و فرابورس در نظر گرفته می ‌شوند.

۷۰ درصد شرکت‌ های حاضر در سبد سهام عدالت در بورس حضور دارند و سهامشان قابل معامله در بورس است. مابقی این شرکت ها به دلایل مختلف هنوز وارد بازار سرمایه نشده اند.

* از سهام عدالت چه خبر؟

محمدرضا پورابراهیمی رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس درباره جاماندگان سهام عدالت، گفت: برآورد این است حدود ۲۰ میلیون نفر در کشور سهام عدالت ندارند که در کمیسیون اقتصادی طرحی را تصویب کردیم و براین اساس کسانی که مشمول باشند، سهام عدالت دریافت می‌کنند.

پیمان حدادی، مشاور رئیس سازمان بورس و اوراق‌بهادار: با توجه به نزدیک‌شدن به فصل مجامع، یکی از موضوعات بسیار مهم در موضوع سهام عدالت؛ حضور نماینده مشمولان سهام عدالت است که روش غیرمستقیم را انتخاب کرده‏‏‏‏‏‏‏‏‏‌اند. طبق هماهنگی‏‏‏‏‏‏‏‏‏‌های انجام‌شده فقط افرادی می‌توانند به‌عنوان نماینده سهامداران روش غیرمستقیم سهام عدالت در مجامع شرکت‌ها حضور داشته باشند که دارای معرفی‏‏‏‏‏‏‏‏‏‌نامه رسمی از کانون شرکت‌های سرمایه‏‏‏‏‏‏‏‏‏‌گذاری سهام عدالت باشند.

نماینده ویژه رئیس سازمان بورس در امور سهام عدالت گفت: کارگروه ویژه سهام عدالت پیگیر واریز سود شرکت‌های غیربورسی سهام عدالت برای سهامداران است. سود شرکت‌های غیربورسی در حال بررسی است که چقدر از سود این شرکت‌ها از طرف سازمان خصوصی‌سازی دریافت شده و اگر ارقام آن قابل توجه باشد، مانند سودهای شرکت‌های بورسی سهام عدالت از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی تجمیع شده و پول آن به حساب سهامداران عدالت واریز می‌شود. البته هنوز شورای عالی بورس در این زمینه تصمیم‌گیری نشده است و پول‌های جمع‌آوری شده از شرکت‌های غیربورسی اعداد قابل توجهی نیست.

* سهام عدالت چقدر می‌ارزد؟

سهام عدالت که از سال 84 وارد عرصه اقتصادی کشور شده، حدود 49 میلیون سهامدار دارد که یکی از بزرگترین طرح های اقتصادی کشور بوده است. با طرح مجلس ممکن است تعداد سهامداران این سهام افزایش قابل توجهی پیدا کند. سبد سهام عدالت از تعدادی سهام ارزنده و نمادهای بزرگ بازار سرمایه تشکیل شده است که در هفته‌های گذشته با نوسان فراوانی همراه بوده است. ارزش سهام عدالت در هفته چهارم فروردین ماه با کاهش 1.8 درصدی روبرو شده است. این سهام در بهمن ماه با کاهش ارزش مواجه شد و در اسفندماه نیز روند نوسانی داشت.

در نیمه اول اسفند ماه ارزش این سهام افزایش یافت، اما به دلیل استقبال سهامداران از نمادهای کوچک، در نیمه دوم اسفند ماه ارزش سبد سهام عدالت با کاهش ارزش مواجه شد. ارزش این سهام در هفته دوم فروردین ماه برخلاف رشد شاخص‌های عملکردی بازار سرمایه، با کاهش ارزش مواجه شد، اما در هفته سوم فرودین ماه و با رشد شاخص کل، ارزش سهام عدالت نیز رشد قابل قبولی داشته است.

طی هفته چهارم فروردین ماه ارزش این سهام افت 1.8 درصدی را ثبت کرد. این مساله در حالی رخ داده است که شاخص کل بورس با کاهش 0.7 درصدی و شاخص کل هم‌وزن بورس نیز افزایش 1.5 درصدی داشته‌اند.

برگه‌های سهام عدالت در قیمت‌های اسمی 409 هزار تومانی، 492 هزار تومانی، 532 هزار تومانی و یک میلیون تومانی در هفته سوم فرودین ماه به ترتیب با کاهش 136 هزار تومانی، 164 هزار تومانی، 178 هزار تومانی و 334 هزار تومانی نسبت به هفته دوم فروردین ماه مواجه شده‌اند.

بسیاری از کارشناسان معتقدند، نمادهای حاضر در سبد سهام عدالت از ارزنده‌ترین سهم‌های بازار سرمایه هستند. با این حال، ارزش برگه‌های سهام عدالت در برگه‌های مختلف به ترتیب برابر است با 7 میلیون و 250 هزار تومان، 8 میلیون و 721 هزار تومان، 9 میلیون و 430 هزار تومان و 17 میلیون و 726 هزار تومان.

ارزش فعلی سهام عدالت نسبت به دوران اوج بازار در مرداد‌ سال 99 با افت 53 درصدی مواجه شده است. از مهمترین دلایل ریزش قیمت سهام عدالت، ‌ضعف مدیریت در شرکتهای سرمایه‌گذاری و عدم برگزاری مجامع این شرکتها و نیز نبود بازارگردان حرفه‌ای برای این شرکتها به شمار می‌رود.

بنابراین گزارش ارزش سهام عدالت نسبت به اول مرداد سال گذشته به ترتیب با کاهش قیمت 8 میلیون و 329 هزار تومانی، 10 میلیون و 19 هزار تومانی، 10 میلیون و 834 هزار تومانی و 20 میلیون و 365 هزار تومانی روبرو شده است.

راهنمای گام به گام ساخت سبد سرمایه‌ گذاری رمزارز

راهنمای ساخت سبد سرمایه گذاری رمزارز

آیا می‌خواهید خودتان به تنهایی یک سبد سرمایه گذاری رمزارز بسازید؟ باید بدانید که ایجاد پورتفولیو ارز دیجیتال به دانش خاصی نیاز دارد. سبد سرمایه‌گذاری یا پورتفولیو (Portfolio) ترکیبی از دارایی‌هایی است که یک سرمایه‌گذار آنها را خریداری کرده‌ است. متنوع سازی سبد ارز دیجیتال می‌تواند به راحتی ریسک کلی سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. در این مقاله از میهن بلاکچین شما را گام به گام برای ساخت سبد سرمایه‌ گذاری رمزارز راهنمایی می‌کنیم و نکات ایجاد یک پورتفوی خوب را به شما آموزش می‌دهیم. با ما همراه باشید.

فاکتورهای مهم یک سبد سرمایه‌ گذاری

ساخت سبد سرمایه‌ گذاری رمزارز

همانطور که گفتیم پورتفولیو مجموعه‌ای از دارایی‌های مالی است که یک شخص برای کسب سود و پوشش ریسک خریده است. یک پورتفولیو چندین مشخصه دارد که عبارتند از:

  • تعداد دارایی‌ها
  • درصد دارایی
  • درصد استیبل کوین‌ها
  • فرمول بستن سبد
  • هدف سرمایه‌گذاری روی دارایی‌ها

در ایجاد یک پورتفوی مناسب باید به دقت به موارد بالا توجه کنید. در ادامه هر یک از این موارد را بررسی خواهیم کرد.

تعداد دارایی‌ها

نکات ایجاد یک پورتفوی خوب

تنوع کم در پورتفولیو احتمالا به این معنی است که شما فقط روی پروژه مورد علاقه خود سرمایه‌گذاری می‌کنید و به این ترتیب در برابر رویداد قو سیاه آسیب‌پذیر می‌شوید (رویداد قوی سیاه یا Black Swan رویدادی بسیار غافلگیر کننده و با تاثیر قابل توجه است. در واقع ریسک قوی سیاه به احتمال وقوع یک اتفاق غیر منتظره اشاره دارد). پیش‌بینی همه احتمالات بد بسیار دشوار است، بنابراین سعی کنید به قول معروف هرگز تمام تخم‌‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید.

تنوع بیش از حد نیز به این معنی است که شما دانش کافی در مورد پروژه‌ها ندارید. شما فقط چندین پروژه را نگاه می‌کنید و سرمایه خودر را بین ۲۰ مورد از آن‌ها تقسیم می‌کنید؛ احتمالا در همه ‌آن‌ها شکست می‌خورید. درست این است که توجه خود را فقط بر روی برخی پروژه‌های قوی متمرکز کنید. یکی از نکات ایجاد پورتفوی خوب این است که تعداد دارایی‌های خود را محدود کنید.

نکات ایجاد پورتفولیو از نظر وارن بافت

منلع:0xilluminati.com

هر چه تعداد دارایی‌ها بیشتر باشد، به زمان و تلاش بیشتری برای بررسی و تحقیق در مورد پروژه نیاز است. اگر زمان لازم برای تحقیق در مورد یک پروژه را ندارید، پس اصلا به سرمایه‌گذاری روی آن فکر نکنید. غیرممکن است که بتوانید روزانه ۲۰ پروژه را با هم پیگیری کنید.

زمان لازم برای بررسی پروژه‌های ارز دیجیتال

زمان لازم برای بررسی پروژه‌های ارز دیجیتال

منلع:0xilluminati.com

بهتر است ۵ الی ۶ دارایی را نگه دارید و پیشرفت آن‌ها را به دقت نظارت کنید. به داده‌ها نگاه کنید، تجزیه و تحلیل کنید که آیا پروژه در یک روند پایدار پیش می‌رود. چندین مورد را باید در پروژه‌ها بررسی کنید و ببینید آیا در حال رشد هستند. برخی از این موارد عبارتند از:

  • تعداد برنامه‌های Defi ساخته‌ شده
  • ارزش کل قفل شده (TVL)
  • ذخایر پرداخت سود
  • تعداد کاربر

درصد دارایی‌ها

رتبه‌بندی انواع دارایی‌ها از ریسک کم به بالا به این صورت است:

  • دارایی کم ریسک یا بلو چیپ (Blue chips): BTC، ETH
  • دارایی درحال رشد (Growth chips): لایه ۰ها، لایه ۱ها، لایه ۲ها
  • دارایی پر ریسک (Risky chips): میم‌کوین‌ها، کوین‌هایی با سود (APR) بالا

یکی از نکات ایجاد سبد سرمایه گذاری، برقراری تعادل در انواع دارایی‌ها است. اگر فقط روی دارایی‌های کم ریسک سرمایه‌گذاری سبد سهام خوب چیست؟ کنید، سودهای بسیار زیادی را از دست می‌دهید. اگر فقط روی دارایی‌های در حال رشد سرمایه‌گذاری کنید، زمانی که ارزش سبد شما ۸۵ درصد کاهش یابد، میزان تحمل ریسک شما آزمایش می‌شود. اگر فقط روی دارایی‌های پر ریسک سرمایه‌گذاری کنید، از بازی حذف می‌شوید.

برقراری تعادل بین دارایی‌ها ضروری است. این کار را با وضع قوانینی برای سبد خود می‌توانید انجام دهید. به عنوان مثال:

  • ۴۰ درصد از سبد شما بلو چیپ باشد.
  • سقف دارایی‌های درحال رشد ۳۰ درصد از سبد رمزارز باشد.
  • سقف دارایی پر ریسک ۲۰ درصد از پرتفولیو باشد.
  • هر چیپ منفرد دارای سقف ۲۰٪ باشد.

در بازار صعودی:

  • از دارایی‌های درحال رشد و پر ریسک سود ببرید و آنها را به دارایی‎‌های کم ریسک و استیبل‌کوین‌ها منتقل کنید.
  • حداقل ریسک را بپذیرید.
  • نسبت استیبل کوین‌ها به کل سبد باید در بازار صعودی افزایش یابد تا ریسک کاهش یابد و پول نقد کافی برای سرمایه‌گذاری در بازار نزولی وجود داشته باشد.

درصد دارایی‌ها در بازار گاوی

منلع:0xilluminati.com

در بازار نزولی:

  • استیبل کوین‌ها را روی دارایی‌های کم خطر، درحال رشد و پرخطر سرمایه‌گذاری کنید.
  • برای کسب سود نمایی، در دارایی‌های در حال رشد سرمایه‌گذاری کنید (مثل سال ۲۰۱۸ که قیمت اتریوم به حدود ۱۰۰ دلار رسید)
  • نسبت استیبل کوین‌ها به کل سبد باید در بازار نزولی کاهش یابد.

درصد دارایی‌ها در بازار خرسی

منلع:0xilluminati.com

اگر رشد پروژه راکد باشد، ترس(FUD) منطقی وجود داشته باشد یا هیچ برنامه DeFi جدیدی ساخته نشود، خطر شکست پروژه به طور قابل توجهی بالا خواهد بود.

رابطه معکوس حجم پوزیشن با مقدار ریسک:

  • وقتی ریسک بالا می‌رود، حجم پوزیشن شما باید کم شود.
  • وقتی ریسک کاهش می‌یابد، حجم پوزیشن شما باید افزایش یابد.

همیشه یک پورتفولیو با اندازه پوزیشن پویا داشته باشید، سرمایه‌گذاری شما باید با میزان ریسک شکست متناسب باشد. اشکالی ندارد که به جای از دست دادن تمام سرمایه‌تان از شکست پروژه، استیبل کوین بیشتری داشته باشید و فقط بخشی از سودها را از دست بدهید. به یاد داشته باشید مهم‌ترین چیز این است که دوام بیارید!

درصد استیبل کوین

این مورد برای یک سبد رمزارز بسیار ضروری است. بازارهای کریپتو هنوز ناکارآمد و غیر نقد هستند، در زمان‌های اخیر ثابت شده است که نگه داشتن تنها یک استیبل‌کوین خاص، مخاطره‌آمیز بوده است، بنابراین سعی کنید رمزارزهای با ثبات مختلف داشته باشید.

درصد استیبل کوین در ایجاد پورتفوی خوب

درصد استیبل کوین در یک پورتفوی خوب

منلع:0xilluminati.com

کسب سود از استیبل کوین خوب نیست. اما ممکن است بگویید می‌خواهید از استیبل‌هایتان سود کسب کنید، چرا که ارزش اسکناس‌های دلارتان در اثر تورم از دست می‌رود. دلایل مخالفت با این موضوع عبارتند از:

  • دوره‌های قفل شدن، حرکت سرمایه را زمانی که بازار در حال فروپاشی است دشوار می‌کند.
  • در حال حاضر در نگهداری رمزارز با ثبات خطر Depeg (از دست رفتن برابری استیبل کوین با پشتوانه آن) وجود دارد، گرفتن اهرم بیشتر راه خوبی برای ذخیره ایمن پول نیست.
  • استخرها ۲۰٪ سود به شما می پردازند که ممکن است خوب باشد، اما اگر یک قرارداد هوشمند هک شود و ۱۰۰٪ سرمایه شما از بین برود چه؟
  • نسبت ریسک به سود (Risk/Reward) مساوی واقعا بد است.
  • یکی از نکات ایجاد پورتفولیو نسبت Risk به Reward است. نسبت ریسک به سود خوب زمانی است که شما با ضررهای کمتر سود بیشتری به دست می‌آورید، نه زمانی که با ضررهای زیاد سود کمی دریافت می‌کنید. بنابراین واضح است که:
    • ۲۰ درصد ضرر (تورم) برای سود ۱۰۰ درصدی خوب است.
    • ضرر ۱۰۰ درصدی (بوسیله هک یا depeg) برای سود ۲۰ درصدی بد است.

    نسبت ریسک به ریوارد مناسب

    منلع:0xilluminati.com

    فرمول سبد سرمایه‌گذاری

    مشخص کردن این فرمول‌ها در ایجاد پورتفوی هر شخصی بسیار ضروری هستند. ما می‌خواهیم تصمیم‌های منطقی و درست بگیریم، پس تصمیم‌گیری و اقدام بدون در نظر گرفتن احساسات موثرترین راه است. باید از قبل فرمول سرمایه‌گذاری مشخصی داشته باشید. در ادامه اقدامات لازم را به شما آموزش خواهیم داد.

    احساسات در سرمایه‌گذاری

    منلع:0xilluminati.com

    ۱- سفارشات خرید را به صورت Limit بگذارید

    سفارش خرید محدود

    منلع:0xilluminati.com

    سفارش‌های خرید لیمیت، سفارش‌های خریدی هستند که از قبل برای جلوگیری از FOMO و خرید در کف تنظیم می‌شوند. فومو زمانی به وجود می‌آید که ما فکر می‌کنیم باید یک دارایی بخریم، اما این کار را نمی‌کنیم؛ سپس قیمت دارایی فورا و به شدت افزایش می‌یابد و ما به شدت احساس FOMO یا ترس جاماندن می‌کنیم. وقتی سفارشات خرید را از پیش تعیین می‌کنید، از تصمیم‌گیری احساسی در زمان خرید دارایی جلوگیری می‌شود. قبل از خرید تحقیق کرده‌اید و علاقه‌مند به خرید دارایی در افت X درصدی هستید. می‌توانید حجم کل سفارش خود را به طور مساوی برای کف‌های احتمالی پخش کنید.

    ۲-مشخص کردن حد ضرر

    نحوه تعین استاپ لاس

    منلع:0xilluminati.com

    تعین حد ضرر یا استاپ لاس(Stop loss) برای کاهش‌ سرمایه از دست رفته استفاده می‌شود. هزینه از دست رفته (Sunk cost fallacy) زمانی است که ما می‌خواهیم زمان، پول یا تلاش زیادی که برای سرمایه‌گذاری در یک دارایی کرده‌ایم را حفظ کنیم. صرف نظر از زمان، پول و تلاش، در صورت برآورده شدن شرایط فروش دارایی، شخص باید از پوزیشن خود خارج شود. نداشتن حد ضرر باعث می‌شود سرمایه‌گذاران امیدوار باشند که دارایی آنها به نحوی با افزایش قیمت رشد یابد.

    اما چگونه از Stop Loss استفاده کنیم؟ حداکثر ضرری را که می‌توانید از سرمایه‌گذاری بپذیرید از قبل تعیین کنید و یک Stop Loss در آن سطح تعیین کنید. برای شناسایی سطوح حمایت و مقاومت، ابتدا تحلیل تکنیکال را بیاموزید و یک حد ضرر زیر سطح حمایت یا مقاوت مشخص کنید.

    نکته: شما Stop سبد سهام خوب چیست؟ Loss را درست زیر سایه یک کندل در سطح حمایت قرار می‌دهید تا ضرر را به حداقل برسانید، اما بازار شما را ناکام می‌گذارد! بنابراین باید Stop Loss را با انحراف بیشتری از سطح حمایت قرار دهید.

    ۳- سفارشات فروش را به صورت Limit بگذارید

    نحوه گذاشتن سفارش فروش لیمیت

    منلع:0xilluminati.com

    سفارش‌ فروش‌ لیمیت، سفارش‌ فروشی است که از قبل برای جلوگیری از فروش شدید و داشتن مقداری سرمایه برای سرمایه‌گذاری مجدد تنظیم می‌شود. به راحتی از حرف‌هایی که در شبکه‌های اجتماعی مثل توییتر زده می‌شود می‌توان فریب خورد، بنابراین شما با صبر و حوصله باید منتظر فروش در قله باشید.

    همیشه به یاد داشته باشید که مقداری پول باید برای شما باقی بماند. شما نباید به دنبال کسب همه سود بازار باشید، بلکه باید یاد بگیرید چگونه مقداری پول نگه‌دارید تا در شرایط رکود دوباره بتوانید سرمایه‌گذاری کنید. هدف یک سرمایه‌گذار باید این باشد که وقتی دارایی از ارزش خود فراتر رفت سود کسب کند، نه اینکه منتظر رسیدن به سقف و فروش در بالاترین نقطه باشد. از آنجایی که نمی‌خواهیم زمان به اوج رسیدن قیمت را تعیین کنیم، برای زمانی که ارزش دارایی ما X٪ افزایش یافت سفارش فروش لیمیت تعیین می‌کنیم. می‌توان در سقف‌های مختلف،‌ سفارش‌های مساوی گذاشت.

    مشخص کردن هدف

    تعین هدف از سرمایه گذاری و خرید دارایی

    منلع:0xilluminati.com

    این یک استراتژی شخصی است که فکر می‌کنم برای ایجاد هر سبدی بسیار مهم است. هدف چیزی نیست جز پاسخ برخی سوالات و اگر هدف شما با داده‌های بازار مطابقت داشته باشد، می‌توانید تصمیم به خرید یا فروش دارایی بگیرید.

    داشتن هدف به ما کمک می‌کند تا با وجود سر و صدای اطرافمان، ذهنی روشن داشته باشیم و تصمیمات خودمان را بگیریم. باید از خودتان بپرسید که:

    • چرا می‌خواهم این دارایی را بخرم؟
    • با چه شرایطی دارایی را بفروشم؟
    • چه مدت دارایی را نگه دارم؟

    اگر می‌خواهید موفق باشید و یک پورتفوی خوب بسازید، باید اهداف خود را یادداشت کنید و به شدت به آن پایبند باشید. نوشتن اهداف بهترین راه برای بررسی خوب یا بد بودن شرایط است. بدون مشخص کردن اهداف، تصمیمات ناخودآگاه و بدون منطقی خواهیم گرفت.

    تعین اهداف سرمایه گذاری

    منلع:0xilluminati.com

    برای مثال فرض کنید که می‌خواهیم یک سبد رمزارز برای یک شخص ۲۳ ساله بسازیم. او تا کنون فقط ۵ پروژه را دیده است. او مایل است در پروژه‌های در حال رشد ریسک کند تا سود نمایی کسب کند و در زمان سرمایه‌گذاری، بازار کریپتو نزولی است. پورتفولیو این شخص به این صورت خواهد بود:

    پروتفوی رمزارز واستیبل کوین

    منلع:0xilluminati.com

    سخن پایانی

    در این مقاله شما را برای ساخت سبد سرمایه‌ گذاری رمزارز راهنمایی کرده و نکات ایجاد و مدیریت یک پورتفوی خوب را به شما آموزش دادیم. همچنین شما را با مشخصه‌های یک پورتفو از جمله تعداد و درصد دارایی‎‌ها، انواع دارایی‌ها، نحوه ایجاد سفارش مناسب و غیره آشنا کردیم و گفتیم که در هر شرایط چگونه می‌توانید با ایجاد یک پورتفوی خوب، بیشترین سود و کمترین ضرر را ببینید. اکنون می‌توانید با توجه به هدفتان دارایی مناسب خود را انتخاب و سبد خود را بسازید. بنظر شما چه نکات دیگری در ایجاد سبد سهام خوب چیست؟ پورتفولیو مهم هستند؟ نظرات خود را با ما به اشتارک بگذارید.

    پورتفوی یا سبد سهام چیست

    سبد سهام یا سبد سرمایه گذاری عبارتی است که احتمالا بارها و بارها از رسانه ها شنیده اید.

    این عبارت همانطور که از نامش پیداست اشاره به سبدی از چند سهم دارد.

    منظور از سبد سهام مجموعه ای از چند سهم میباشد که سرمایه گذار خریده است.

    آموزش بورس Bourse-education.ir

    ریسک سرمایه گذاری

    هر سرمایه گذار هوشمند میداند که در هر شرکت و در هر صنعت، شرایط خاصی وجود دارد که منجر به سود یا زیان خواهد شد.

    اما دلیلی وجود ندارد که شرایط خوب یا بد یک شرکت، اثر مشابهی در شرکتهای دیگر نیز داشته باشد.

    مثلا چنانچه فروش شرکتهای خودروساز کاهش یابد، نمیتوان گفت ممکن است شرکتهای دیگر بورسی هم دچار کاهش فروش بشوند.

    پس احتمال اینکه شرایط مطلوب یا شرایط نامطلوب برای همه شرکتها، همزمان اتفاق بیوفتد، پایین میباشد.

    کمترین ریسک سبد سهام

    یکی از وظیفه های یک سرمایه گذار هوشمند، کم کردن ریسک سرمایه گذاری خود می‌باشد.

    در دنیای واقعی در هیچ شرکت و یا صنعتی، احتمال به صفر رسیدن ریسک تقریبا وجود ندارد. اما میتوان ریسک سرمایه گذاری را حداقل کرد.

    با آموزش بورس به صورت علمی و صحیح، سرمایه گذار سهام خواهد توانست ریسک سبد سرمایه گذاری خود را به حداقل برساند.

    یکی از روشهای کم کردن ریسک سبد سهام، خریدن چند سهم متفاوت میباشد.

    یعنی سرمایه گذار با همه پول خود اقدام به خریدن یک سهم ننماید.

    یعنی وقتی شرایط نامطلوبی برای یکی از شرکتها بروز کند، همه پول سرمایه گذار در خطر نخواهد بود.

    بدین ترتیب فقط قسمتی از سرمایه شخص در شرایط نامطلوب قرار خواهد داشت.

    آموزش بورس Bourse-education.ir

    ضرب المثل بسیار معروفی هم اشاره به همین شرایط دارد. هرگز همه تخم مرغهای خود را داخل یک سبد قرار نده.

    به سبد سهام، پرتفوی سهام یا پورتفولیو نیز گفته میشود. در بازار بورس و سهام، عبارتهای زیر همگی اشاره به یک معنی دارند.

    • سبد سهام
    • سبد سرمایه گذاری
    • پرتفوی سهام
    • پرتفوی سرمایه گذاری

    آموزش بورس Bourse-education.ir

    مطمئن باشید شما با آموزش بورس توسط سایت بورس به راحتی خواهید توانست بهترین سهام بازار بورس را انتخاب کنید.

    همچنین پس از آموزش بورس قادریم بهترین ترکیب و اینکه بهترین چینش سبد سهام چیست را سرمایه گذاری خود رعایت کنیم.

    تجربه دو دهه حضور ما در بازار به شما نحوه انتخاب بهترین سهم و تشخیص بهترین زمان و بهترین قیمت خرید را آموزش خواهد داد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.