صندوق طلا در بورس

صندوق طلای لوتوس

در این بخش، فرض بر این می باشد که شما بخشی از دارایی خود را در روزهای گذشته صرف سرمایه گذاری در یکی از شاخص ها کرده اید فرضا 10 میلیون ریال از سرمایه خود را به خرید نیم سکه اختصاص داده اید یا 1000 دلار ارز خریده اید و حال پس از گذشت یک دوره زمانی و سپری شدن تحولات نزولی و صعودی در بازار مربوطه، خواهان این هستید که دریابید این اقدام شما سودآور بوده است یا خیر؟ به عنوان نمونه شما 3 ماه قبل 10 میلیون ریال یا یک میلیون تومان از سرمایه خود را به خرید نیم سکه اختصاص دادید (فرضا 2 نیم سکه 500 هزار تومانی ) و امروز بعد از گذشت 3 ماه، هر نیم سکه به 540 هزار تومان رسیده است لذا ده میلیون ریال شما به ده میلیون و هشتصد هزار ریال تبدیل شده و شما هشتصد هزار ریال یا هشتاد هزار تومان سود به دست آورده اید. به همین روال، بازه های زمانی مختلف از یک روز تا یک سال برای هر شاخص تعریف شده است که به تناسب نیاز یا علاقه می توانید میزان و سمت و سوی تحولات شاخص موردنظرتان را در هریک از این بازه های زمانی مشاهده فرمایید. نکته پایانی آنکه برای شاخص های مربوط به بازار داخلی مبلغ 10 میلیون ریال و برای شاخص های جهانی 1000 دلار به عنوان مبلغ پایه سرمایه، فرض گرفته شده است.

صندوق طلای لوتوس

هر صندوق طلای لوتوس در روزهای مشابه هفته گذشته یعنی در تاریخ دوشنبه 14 شهریور 1401 با رقم 95,091 ریال داد و ستد شده بود که مقایسه قیمت روز جاری با آن، بیانگر افزایش 1.06 درصدی یا 1,009 ریال صندوق طلای لوتوس نسبت به هفته گذشته می باشد.

قیمت صندوق طلای لوتوس نسبت به 3 ماه گذشته چقدر تغییر کرده است؟

هر صندوق طلای لوتوس در روزهای مشابه سه ماه گذشته یعنی در تاریخ یکشنبه 22 خرداد 1401 با رقم 117,650 ریال داد و ستد شده بود که مقایسه قیمت روز جاری با آن، بیانگر کاهش 18.31 درصدی یا 21,550 ریال صندوق طلای لوتوس نسبت به سه ماه گذشته می باشد.

قیمت صندوق طلای لوتوس نسبت به سال گذشته چقدر تغییر کرده است؟

هر صندوق طلای لوتوس در روزهای مشابه سال گذشته یعنی در تاریخ یکشنبه 21 شهریور 1400 با رقم 85,400 ریال داد و ستد شده بود که مقایسه قیمت روز جاری با آن، بیانگر افزایش 12.52 درصدی یا 10,700 ریال صندوق طلای لوتوس نسبت به سال گذشته می باشد

سود روزانه سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس چقدر برآورد می‌شود؟

در صورتی که دیروز بخشی از سرمایه خود را به صندوق طلای لوتوس تبدیل کرده بودید این اقدام موجب افزایش سرمایه شما به میزان 0.678875 درصد می گردید.

سود سه ماهه سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس چقدر برآورد می شود؟

در صورتی که سه ماه پیش یعنی در تاریخ یکشنبه 22 خرداد 1401 بخشی از سرمایه خود را به صندوق طلای لوتوس، تبدیل کرده بودید این اقدام موجب کاهش سرمایه شما به میزان 18.31 درصد می گردید.

سود سالانه سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس چقدر بوده است؟

در صورتی که یک سال پیش یعنی در تاریخ یکشنبه 21 شهریور 1400 بخشی از سرمایه خود را به صندوق طلای لوتوس، تبدیل کرده بودید این اقدام موجب افزایش سرمایه شما به میزان 12.52 درصد می گردید.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به سکه سودمندتر بوده یا خیر؟

بله ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت سکه ، کاهش 3.49 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به بیت‌کوین سودمندتر بوده؟

خیر ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت بیت کوین ، کاهش 11.12 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

توضیح: بیت‌کوین یک ارز دیجیتال است که می توانید قیمت، نمودار، آرشیو و سایر داده‌ها و اطلاعات آن را از پروفایل بیت‌کوین مشاهده نمایید.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به شیبا سودمندتر بوده یا خیر؟

خیر ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت شیبا ، کاهش 18.75 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

توضیح: شیبا یک ارز دیجیتال است که می توانید قیمت، نمودار، آرشیو و سایر داده‌ها و اطلاعات آن را از پروفایل شیبا مشاهده نمایید.

گزارشات صندوق طلای لوتوس

قیمت صندوق طلای لوتوس روز گذشته (دیروز) چند بود؟

نرخ بازگشایی قیمت صندوق طلای لوتوس در روز جاری چقدر بوده است؟

نرخ بازگشایی به نخستین نرخ ثبت شده در بازارها در معاملات روز جاری گفته می شود که امروز، این نرخ برای صندوق طلای لوتوس برابر با 0 بوده است.

پایین‌ترین قیمتی که در بازار امروز برای صندوق طلای لوتوس به ثبت رسید چقدر بوده است؟

قیمت صندوق طلای لوتوس نسبت به ماه گذشته چقدر تغییر کرده است؟

هر صندوق طلای لوتوس در روزهای مشابه ماه گذشته یعنی در تاریخ شنبه 22 مرداد 1401 با رقم 99,655 ریال داد و ستد شده بود که مقایسه قیمت روز جاری با آن، بیانگر کاهش 3.56 صندوق طلا در بورس درصدی یا 3,555 ریال صندوق طلای لوتوس نسبت به ماه گذشته می باشد

قیمت صندوق طلای لوتوس نسبت به 6 ماه گذشته چقدر تغییر کرده است؟

هر صندوق طلای لوتوس در روزهای مشابه شش ماه گذشته یعنی در تاریخ شنبه 21 اسفند 1400 با رقم 85,478 ریال داد و ستد شده بود که مقایسه قیمت روز جاری با آن، بیانگر افزایش 12.42 درصدی یا 10,622 ریال صندوق طلای لوتوس نسبت به شش ماه گذشته می باشد

بالاترین قیمت صندوق طلای لوتوس تاکنون چقدر و در چه تاریخی بوده است؟

سقف قیمت به ثبت رسیده برای صندوق طلای لوتوس برابر است با 136,690 ریال که در تاریخ دوشنبه 24 شهریور 1399 رقم خورده است.

سود یک ماهه خرید صندوق طلای لوتوس چقدر بوده است؟

در صورتی که یک ماه پیش یعنی در تاریخ شنبه 22 مرداد 1401 بخشی از سرمایه خود را به صندوق طلای لوتوس تبدیل کرده بودید این اقدام موجب کاهش سرمایه شما به میزان 3.56 درصد می گردید.

سود شش ماهه سرمایه گذاری در صندوق طلای لوتوس چقدر صندوق طلا در بورس برآورد می شود؟

در صورتی که شش ماه پیش یعنی در تاریخ شنبه 21 اسفند 1400 بخشی از سرمایه خود را به صندوق طلای لوتوس تبدیل کرده بودید این اقدام موجب افزایش سرمایه شما به میزان 12.42 درصد می گردید.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به طلا سودمندتر بوده یا خیر؟

بله ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت طلا ، کاهش 3.04 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به دلار سودمندتر بوده یا خیر؟

بله ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت دلار ، افزایش 2.06 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به اتریوم سودمندتر بوده یا خیر؟

خیر ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت اتریوم ، کاهش 8.43 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

توضیح: اتریوم یک ارز دیجیتال است که می توانید قیمت، نمودار، آرشیو و سایر داده‌ها و اطلاعات آن را از پروفایل اتریوم مشاهده نمایید.

آیا در یک ماهه اخیر، سرمایه‌گذاری در صندوق طلای لوتوس نسبت به سولانا سودمندتر بوده است؟

خیر ، چرا که در بازه زمانی یک ماهه، قیمت سولانا ، کاهش 20.25 درصدی را تجربه کرده در حالیکه قیمت صندوق طلای لوتوس ، 3.56 درصد کاهش داشته است.

توضیح: سولانا یک ارز دیجیتال است که می توانید قیمت، نمودار، آرشیو و سایر داده‌ها و اطلاعات آن را از پروفایل سولانا مشاهده نمایید.

صندوق طلا چیست و راه های سرمایه‌گذاری در آن کدام است؟

خرید و فروش طلا یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری است که همواره در بلند مدت بازدهی خوبی داشته و حتی در برخی مواقع سرمایه‌گذاران در کوتاه مدت نیز شاهد بازدهی و سود خوبی از این بازار بوده‌اند. سکه هم به دلیل نداشتن هزینه اجرت ساخت، طرفداران بسیاری دارد. البته خرید و فروش طلا و سکه با ریسک‌ها و خطراتی نیز همراه است. از جمله این ریسک‌ها می‌توان به هزینه بالای اجرت ساخت طلا، خطر گم شدن و یا سرقت طلا و سکه و غیره را نام برد. مزایای سرمایه‌گذاری در طلا و سکه در کنار ریسک‌های ذکر شده موجب ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یا صندوق طلا گردید.

پیشنهاد ویژه ثروت‌آفرین : فیلتر طلایی بورس

صندوق‌ طلا جزو ابزارهای نسبتا جدیدی به منظور سرمایه‌گذاری است. در واقع این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران امکان می‌‌دهند بدون خرید فیزیکی سکه و تحمل دردسرهای نگهداری، حمل و غیره در این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری کنند. به علاوه، در این صندوق‌ها نیز شرایط و ضوابط جاری در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برقرار است. یعنی سرمایه‌‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و توسط یک سبدگردان حرفه‌ای انجام می‌‌شود تا دارایی‌های سرمایه‌گذاران تا حد ممکن از نوسانات ناگهانی در امان باشند. در ادامه در مورد مفهوم صندوق طلا، روش‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی، مزایا و ریسک‌های آن مطالبی را مرور کرده و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلای موجود در ایران را معرفی خواهیم کرد.

منظور از صندوق طلا چیست؟

صندوق‌‌های سرمایه‌گذاری طلا، جزو زیرمجموعه‌های صندوق سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا قرار دارند. در این نوع صندوق‌‌ها سرمایه مشتریان به جای سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌‌گذاری می‌شود. صندوق‌های طلا ملزم هستند که حداقل ۷۰ صندوق طلا در بورس درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا و باقی دارایی‌ها را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌‌گذاری ‌کنند. روش کار آن‌ها به این صورت است که مدیر صندوق، سکه‌های لازم را از بازار یا بانک کارگشایی خریداری کرده و در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می‌کند. با توجه به این‌که بخش اصلی سرمایه‌‌گذاری این صندوق‌‌ها روی گواهی‌‌های سکه طلا انجام می‌شود، و با توجه به وابستگی قیمت طلا به دو عامل نرخ دلار و قیمت اونس جهانی، سود صندوق ‌های طلا به این دو صندوق طلا در بورس عامل بستگی دارد و در واقع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، نوعی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی می‌باشد.

پیشنهاد میکنم مقاله آموزش فیلتر نویسی در سایت دیده بان بورس را حتما مطالعه فرمایید

سرمایه‌گذاری و بازدهی صندوق طلا به چه صورت انجام می‌شود؟

روش سرمایه‌گذاری در صندوق طلا مشابه با فرایند سرمایه‌گذاری در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌باشد. البته برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها و خرید و فروش نماد در آن‌ها، نیاز به کد بورسی دارید. برای دریافت کد بورسی هم کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه شده توسط کارگزاران بورس اقدام کنیم. در واقع، تمام افرادی که در کارگزاری‌ها به صورت آنلاین معامله انجام می‌دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق‌های طلا را نیز دارند.

در مورد بازدهی این صندوق‌ها باید گفت که در کلیه‌ی صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس، بازدهی مورد نظر از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط این صندوق‌ها به دست می‌آید. به این بازدهی ارزش ابطال یا NAV ابطال هم گفته می‌شود. بنابراین، در صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا خواهد بود. در صندوق دارای درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. در واقع بازده صندوق از افزایش قیمت اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) حاصل می‌شود که بر روی آن سرمایه‌گذاری انجام داده است. در حال حاضر سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار تمرکز دارد. به این صورت که بیش از ۹۰ درصد (که گاهی به 99درصد هم می‌رسد) سرمایه به سکه اختصاص داشته و باقی مانده سرمایه هم معمولا توسط متخصصان در بازار آتی سکه سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف از این کار پوشش بخشی از زیان سرمایه‌گذاران در دوران نزولی شدن بازار طلا است.

البته سازمان بورس برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا مقرراتی وضع‌ کرده است که ملزم به رعایت آن هستند.

اول آن‌که حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق باید در سکه طلا سرمایه‌گذاری شود. (گواهی سکه طلا همان سکه طلای قابل معامله در بورس است)

دوم آن‌که صندوق‎ها ملزم هستند حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق را در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری نمایند. (یعنی قراردادهای خرید یا فروش آتی سکه)

پیشنهاد می کنم مقاله بیش از 700 فیلتر مهم و کاربردی بورس در سایت Tsetmc را مشاهده فرمایید.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق طلا از خرید طلای فیزیکی بهتر است؟

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موجب حذف نسبی ریسک‌های خرید طلای فیزیکی می‌شود. به علاوه این صندوق‌ها مزایای بیشتری هم ارائه می‌دهند که شامل موارد زیر است.

1. حل مشکل نگهداری فیزیکی طلا و سکه

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا موجب حذف مشکلات خرید طلای فیزیکی مانند حمل و نقل، نگهداری، حفظ امنیت، مواجهه با کلاهبرداری، سرقت و تقلب خواهد شد.

2. کارمزد کمتر

کارمزد معاملات فیزیکی طلا بین 1 تا 2 درصد است ولی در صندوق‌های طلا این میزان بسیار کمتر یعنی 0.15 درصد می‌باشد.

3. امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه بسیار کم

خرید یک ربع سکه طلا، به میلیون‌ها تومان سرمایه نیاز دارد ولی امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا حتی با چند هزار تومان هم وجود دارد. البته به این دلیل که واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌شوند، مشمول قانون در بازار بورس هستند و بنابراین، حداقل میزان سرمایه‎گذاری برابر با 100 هزار تومان است. یعنی طبق این قانون شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری نمایید. حال اگر قیمت هر واحد در صندوق سرمایه‌گذاری طلا 5 هزار تومان باشد، یعنی 20 واحد سرمایه‌گذاری به قیمت 5 هزار تومان را خریداری کرده‌اید.

4. قابلیت نقدشوندگی مناسب

یکی دیگر از مزایای این صندوق‌ها تضمین بازارگردانی برای نقدشوندگی است. به این صورت که اگر بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) متمایل شود، بازارگردان با ایجاد عرضه و تقاضا بازار را کنترل کرده و باعث ایجاد نقدینگی می‌شود. این کار باعث می‌شود همواره طرف معاملاتی مطمئن برای خرید یا فروش وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان برسد.

5. فروش راحت

از آنجایی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به صورت خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت حتی یک ربع سکه طلاست، سرمایه‌گذاران می‌توانند در صورت نیاز به پول نقد، هر تعداد واحدی مورد نظر خود را به فروش برسانند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را وجه نقد دریافت کنند. اما که در فروش طلا و سکه به صورت فیزیکی، چنین امکانی وجود ندارد.

6. قابل معامله بودن در بورس (ETF)

به دلیل این‌که در این صندوق‌ها قابلیت معامله در بورس وجود دارد، به منظور خرید و فروش، مراجعه حضوری لازم نیست و معاملات به راحتی از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین صورت می‌گیرند.

7. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

با استفاده از صندوق طلا ، خرید و در واقع سرمایه‌گذاری در طلا توسط شما به صورت غیرمستقیم است. در واقع سرمایه خود را به افراد حرفه‌ای می‌سپارید تا از طرف شما برای خرید طلا اقدام کنند. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری‌تان تا حد زیادی کاهش کاهش پیدا می‌کند. چون در این صندوق‌ها قابلیت مدیریت دارایی‌ها وجود دارد. به این صورت که در زمان رونق بازار 100 درصد سرمایه را در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند، ولی در زمان رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری خواهند کرد. با این‌ اقدام ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا میزان زیادی کاهش می‌دهند.

پیشنهاد می کنم حتما مقاله کاربردی 35 الگوی کندل استیک در تحلیل تکنیکال بورس (Candle Stick) را مطالعه فرمایید

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موجود در بازار بورس ایران کدامند؟

در حال حاضر تنها 6 صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا در بازار بورس ایران فعالیت می‌کنند که عبارتند از:

– اولین صندوق مبتنی بر طلا در ایران، صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس پارسیان با نماد طلا، است. این صندوق در خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و مرداد همان سال معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز گردید.

– دومین صندوق مبتنی بر طلا، صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد زر است که از مهرماه سال 96 آغاز به فعالیت نموده است.

– صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای کیان با نماد گوهر نیز از آذرماه سال 96 آغاز به کار کرده است.

– صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد عیار توسط کارگزاری مفید ارائه شده و از خردادماه سال 97 فعالیت خود را آغاز کرده است.

– صندوق سرمایه‌گذاری طلای سکه طلا کهربا با نماد کهربا نیز در مردادماه سال 1400 آغاز به کار کرد.

– صندوق سرمایه‌گذاری طلای زرین آگاه با نماد مثقال ششمین و جدیدترین صندوق طلای بازار سرمایه است که در دی ماه سال 1400 به بازار معرفی گردید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ طلا با چه ریسک‌هایی مواجه است؟

ریسک صندوق‌های طلا معمولا ناشی از ریسک‌هایی است که قیمت طلا را با تهدید مواجه می‌کند. ریسک‌هایی هم مربوط به نقد شوندگی وجود دارد. اما ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد چون توسط بانک مرکزی ضمانت می‌شوند.

صندوق‌‌ طلا از دسته صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله با نام ETF است. این صندق ها در بورس کالا قرار دارند و در این صندوق‌‌ها به جای خرید و فروش سهام بر روی اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌‌گذاری می‌شود.

این نوع صندوق به دلیل تضمین از جانب بانک مرکزی از امنیت برخوردار است. معمولا ریسک صندوق‌ طلا از جهت افت و خیز قیمت طلا و ریسک ناشی از نقدشوندگی آن ناشی می شود

پیشنهاد می کنم از محصول فیلترهای نوسان گیری در بورس که شامل 3 فیلتر تخصصی می باشد بازدید نمایید. برای توضیحات تکمیلی در خصوص این 3 فیلتر که به صورت تخصصی کدنویسی شده و فقط در وب سایت ثروت آفرین موجود می باشد محصول فیلترهای کاربردی بورس (نوسانگیری کوتاه مدت) را مشاهده کنید.

سخن نهایی

با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در واقع شما به صورت غیرمستقیم طلا می‌خرید و سرمایه خود برای خرید طلا را به افراد حرفه‌‌ای می‌سپارید. شما با این‌کار علاوه بر خلاصی از مشکلات خرید طلای فیزیکی، ریسک سرمایه‌گذاری خود را نیز تا حد زیادی کاهش می‌‌دهید. لطفا نظرات خود را در مورد سرمایه گذاری در صندوق طلا در بخش نظرات ثروت آفرین بنویسید.

صندوق سرمایه گذاری کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا مناسب برای افرادی است که سرمایه گذاری در طلا را همچنان یکی از بهترین و مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری می دانند. صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که با هر میزان سرمایه به راحتی طلا بخرند و نگران امنیت آن نباشند.

دارایی های صندوق سرمایه گذاری سکه طلا صندوق طلا در بورس کهربا به میزان 70 تا 90 درصد در گواهی سپرده سکه طلا و ابزارهای مشتقه طلا سرمایه گذاری می شود. بنابراین تغییرات ارزش واحدهای این صندوق متاثر از تغییرات قیمت سکه است که تغییر قیمت سکه نیز وابسته به تغییرات قیمت جهانی طلا و نرخ ارز می باشد.

بازدهی

به دلیل ترکیب دارایی مجاز صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا که عمدتا متشکل از سکه طلاست، بازدهی صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا همسو با بازدهی طلا در بازار فیزیکی می باشد. اما به دلیل وجود صندوق طلا در بورس امکان سرمایه گذاری در ابزارهای مشتقه و اهرمی، در مواردی ممکن است بازدهی صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا به نرخ هایی فراتر از بازدهی سکه طلا هم برسد. از آنجا که قیمت طلا در ایران از حاصلضرب نرخ جهانی انس طلا و نرخ دلار در برابر ریال بدست می آید، ارزش واحد های این صندوق نیز رابطه مستقیمی با نرخ دلار و قیمت انس طلا دارد .

سرمایه گذاران در صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا می توانند با خرید واحدهای صندوق به قیمت قابل معامله بر تابلوی معاملات صندوق که متاثر از عرضه و تقاضا است و سپس فروش آن با قیمت بالاتر از اختلاف قیمت خرید و فروش بازدهی مدنظر خود را کسب کنند.

صندوق سرمایه گذاری طلا و نکاتی که می‌بایست در مورد آن بدانید

سرمایه گذاری در طلا یا صندوق‌های آن؟

یکی از روش‌های رایج برای سرمایه‌گذاری، خرید و فروش طلا و سکه زینتی است و یکی از مهمترین دلایل آن هم حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم است. به طور کلی، سرمایه‌گذاری در لغت به معنای خرید یک دارایی در حال حاضر و فروش آن با قیمتی بالاتر در آینده است. سرمایه‌گذاری، همواره با دو عامل بسیار مهم ریسک و بازده همراه است. استراتژی‌های صحیح و راهبردی سرمایه‌گذاری به دنبال حداکثر کردن بازده (سود) و در مقابل حداقل کردن ریسک هستند، به گونه‌ای که تعادلی منطقی و درست حاصل شود. در مقاله حاضر تلاش شده است که روش مناسبتری در مقایسه با خرید طلا و سکه زینتی معرفی شود. این ابزار در بازار سرمایه به صندوق سرمایه گذاری طلا شهرت دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری

قبل از شروع سرمایه‌گذاری ذکر این نکته خالی از لطف نیست که سرمایه‌گذاری کاملا تخصصی است و افرادی که احساس می‌کنند دانش تخصصی و زمان کافی برای تحلیل و رصد بازار ندارند، مانند تمام کشورهای پیشرفته، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم بهترین گزینه است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی از مهمترین ابزارهای اینگونه سرمایه‌گذاری هستند. طبق قوانین و اصول بازار بورس و اوراق بهادار، صندوق سرمایه‌گذاری، یک نهاد مالی است که حوزه اصلی فعالیت آن سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار است و مالکان آن در سود و زیان صندوق شریک هستند. انواع صندوق‌ها در بازار سرمایه وجود دارد، که از روش‌های مطمئن سرمایه‌گذاری غیرمستقیم محسوب می‌شوند. یکی از صندوق‌های رایج سرمایه‌گذاری، صندوق سرمایه گذاری طلا است. صندوق طلا نوعی صندوق کالایی قابل معامله در بورس است که با هدف کاهش ریسک، سرمایه‌های جمع‌آوری شده را به جای سپرده و اوراق مشارکت، در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.

صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا، سبدی از دارایی‌های مبتنی بر طلا تشکیل می‌دهند. این صندوق‌ها معمولا روی شرکت‌های مالک معادن طلا، شمش و سکه‌های طلا، اوراق مشتقه و شرکت‌های تولیدکننده طلا و جواهرات سرمایه‌گذاری می‌کنند.

سرمایه‌گذاری روی طلای فیزیکی با ریسک زیادی همراه است. ریسک‌هایی مانند احتمال تقلبی بودن، ریسک نگهداری از طلا در خانه، سرقت آن و غیره. از این روست که صندوق سرمایه گذاری طلا کمک می‌کند تا این قبیل معایب رفع گردد و مزایایی را برای سرمایه‌گذارانش در پی داشته باشد که در ادامه مقاله گفته می‌شود.

انواع صندوق سرمایه‌گذاری

با توجه به ترکیب دارایی‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری به 3 نوع کلی دسته‌بندی می‌شوند.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بیشتر سرمایه خود را در گواهی سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. از مزایای این صندوق، می‌توان به ریسک کم اشاره نمود که میزان بازدهی کم اما ثابتی دارد.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

صندوق سرمایه گذاری در سهام، وجوه جمع‌آوری شده را به خرید سهام شرکت‌ها اختصاص می‌دهد. از آنجایی که این نوع صندوق، ریسک بالاتری دارد، انتظار می‌رود بازدهی بیشتری نیز داشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری مختلط

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، به لحاظ ویژگی و دارایی‌ها، بین دو صندوق با درآمد ثابت و صندوق در سهام قرار می‌گیرد. به عبارت دیگر، ریسک و بازده آن، پایین‌تر از صندوق‌های در سهام و بالاتر از صندوق‌های با درآمد ثابت است.

انتخاب هر یک از این نوع صندوق‌ها به عوامل مختلفی از جمله ریسک‌پذیری، بازده مورد انتظار، افق سرمایه‌گذاری، میزان دارایی و غیره بستگی دارد. در وبسایت مدیریت ثروت مانو، طرح‌های سرمایه‌گذاری متناسب با روحیات مالی و ریسک‌پذیری افراد طراحی شده است. این طرح‌های سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن در بورس هستند، و در عین حال دانش تخصصی و زمان کافی برای رصد و تحلیل بازار ندارند.

مزایای صندوق‌های طلا نسبت به سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی

امکان سرمایه‌گذاری آنلاین همراه با کارمزد معامله کمتر

صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس قابل معامله است که به صورت آنلاین خرید و فروش می‌شوند. سرمایه‌گذاران می‌توانند تنها با داشتن کد معاملات آنلاین بورس، به شیوه‌ای غیرحضوری و آنلاین در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. کارمزد خرید و فروش واحد صندوق های سرمایه گذاری طلا بسیار کمتر از بازار فیزیکی و به میزان 0.223 درصد است که در مقایسه با کارمزد بین 1 تا 2 درصد ارزش معامله در خرید و فروش فیزیکی، رقم بسیار کمتری است.

بازدهی بیشتر نسبت به سکه فیزیکی و مدیریت حرفه‌ای سبد صندوق

مدیران صندوق های سرمایه گذاری طلا، افرادی متخصص و حرفه‌ای هستند که با بکارگیری ابزارهای بازار آتی سکه می‌توانند بازدهی بیشتری را نسبت به بازار فیزیکی طلا برای سرمایه‌گذاران کسب نمایند.

نقدشوندگی بالا به واسطه حضور بازارگردان

حضور بازارگردان، یکی از مزایای مهم صندوق‌های قابل معامله است. بازارگردان در ساعات معامله صندوق های طلا، هر لحظه سفارش خرید و فروش را در محدوده نزدیک به NAV ثبت می‌کنند، به همین جهت سرمایه‌گذاران نسبت به نقد کردن سرمایه خود هیچ دغدغه‌ای نخواهند داشت.

امکان وثیقه قرار گرفتن واحد صندوق‌ها جهت دریافت وام

از آنجایی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در سپرده‌گذاری مرکزی ثبت می‌شود، سند کاملا معتبری برای وثیقه گذاشتن در نزد بانک جهت دریافت وام محسوب می‌شود.

امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم

با حدود یک صدم سرمایه لازم برای خرید یک سکه، می‌توان در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کرد. گاهی شاید مورد نیاز باشد که سرمایه‌گذار به اندازه یک پنجم سکه، پول نقد داشته باشد که این امکان را صندوق طلا برای وی فراهم می‌کند. این در حالی است که در بازار فیزیکی، سرمایه‌گذار مجبور است یک سکه کامل را نقد کند.

ریسک‌ صندوق‌های طلا چیست؟

ریسک صندوق‌های طلا در وهله اول، بیشتر مربوط به خطراتی می‌شود که قیمت طلا را تهدید می‌کند. در مرحله دوم، ریسک صندوق های طلا، مربوط به نقدشوندگی است. برخلاف دیدگاه اغلب مردم، ریسک کلاهبرداری و تقلبی‌بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد، زیرا ضامن آن‌ها بانک مرکزی است.

شیوه عملکرد صندوق های سرمایه گذاری طلا چگونه است؟

در صندوق های سرمایه گذاری طلا، پول اعضا در سبدی از دارایی‌های مالی سرمایه‌گذاری می‌شود و نسبت به نرخ بازده آن سود تعلق می‌گیرد. گاهی اوقات صندوق به منظور کاهش ریسک، پول اعضا را در اوراق مشارکت دولتی سرمایه‌گذاری می‌کند. تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری به وسیله متخصصان مالی مدیریت شده تا بر اساس تجارب کارشناسان خبره، سود خوبی برای سرمایه‌گذاران حاصل شود. متخصصان مجرب، ریسک را در بازه کنترل شده قرار می‌دهند، به همین دلیل سود نهایی با اطمینان بیشتری به دست می‌آید. چنانچه سرمایه‌گذاران محترم، به دنبال کسب سود بیشتری باشند، می‌بایست میزان ریسک بالاتری را نیز متحمل شوند و به نسبت سهامی که دارند، سود به دست آورند.